Экспортный факторинг без права регресса - наиболее востребованный российскими компаниями вид международной факторинговой операции, при котором Экспорт-фактор полностью принимает на себя риск неоплаты экспортной поставки покупателем-нерезидентом. Как правило, данный вид международного факторинга реализуется по двухфакторной модели.

Алгоритм реализации экспортного факторинга без права регресса, двухфакторная модель:

Одновременно Экспорт-фактор через информационную систему FCIили IFGнаправляет запрос Импорт-факторам в государстве покупателя-нерезидента с целью гарантирования возврата выручки и оценки платежеспособности покупателя-нерезидента.

2. После прохождения андеррайтинга и получения подтверждения от Импорт-фактора, заключается договор экспортного факторинга без права регресса (Генеральный договор об общих условиях факторингового обслуживания экспортных поставок). Покупателю-нерезиденту направляется уведомление о его заключении и инструкция об осуществлении платежей.

3. Экспортер осуществляет поставку, в соответствии с договором экспортного факторинга без права регресса передает Экспорт-фактору отгрузочные документы (как правило - оригинал счета-фактуры (инвойса), оригинал или копию товарной накладной (коносамент), копию государственной таможенной декларации (ГТД)), передача денежного требования (права на получение выручки) Экспорт-фактору завершается.

4. Экспорт-фактор, осуществив верификацию поставки, предоставляет экспортеру финансирование в размере от 70 до 100% от суммы инвойса (поставки). Финансирование выплачивается в валюте РФ. Комиссия Экспорт-фактора выплачивается путем удержания процента от суммы финансирования, либо по отдельному счету.

5. Экспортер возвращает финансирование Экспорт-фактору после получения выручки от покупателя-нерезидента. В случае задержки оплаты или отказа от оплаты поставки, сумму выручки экспортеру перечисляет Импорт-фактор.

Экспортный факторинг с правом регресса - наиболее популярный вид экспортного факторинга в России, отличается низким размером комиссии за риск, так как в комплекс услуг не входит защита от неплатежа со стороны покупателя-нерезидента. Данный вид международного факторинга используется для наращивания объемов экспортных поставок в адрес надежных контрагентов за рубежом, а также для предотвращения кассовых разрывов при длительных отсрочках платежа. Экспортный факторинг с правом регресса чаще реализуется по однофакторной модели.

Алгоритм реализации экспортного факторинга с правом регресса, двухфакторная модель:

1. Для заключения договора международного факторинга необходимо предоставить Экспорт-фактору информацию для анализа финансово-хозяйственной и производственной деятельности экспортера (перечень документов см. в разделе «Профиль фактора»).

Экспортер указывает страны и компании, с которыми ведется ВЭД, предоставляет копии внешнеторговых контрактов на поставки с отсрочкой платежа.

Срок рассмотрения документов и оценки рисков (андеррайтинг) может составить от 7 до 30 дней.

2. После прохождения андеррайтинга заключается договор экспортного факторинга с правом регресса (Генеральный договор об общих условиях факторингового обслуживания экспортных поставок). Покупателю-нерезиденту направляется уведомление о его заключении и инструкция об осуществлении платежей. Согласно платежной инструкции, выручка должна направляться покупателем-нерезидентом на факторинговый счет экспортера в банке Экспорт-фактора.

3. Экспортер осуществляет поставку, в соответствии с договором экспортного факторинга с правом регресса передает Экспорт-фактору отгрузочные документы (как правило - оригинал счета-фактуры (инвойса), оригинал или копию товарной накладной (коносамент), копию государственной таможенной декларации (ГТД)), передача денежного требования (права на получение выручки за конкретную поставку) Экспорт-фактору завершается.

4. Экспорт-фактор, осуществив верификацию поставки, предоставляет экспортеру финансирование в размере от 70 до 100% от суммы инвойса (поставки). Финансирование выплачивается в валюте РФ. Оплата факторинговой комиссии осуществляется путем удержания процента от суммы финансирования, либо путем удержания после поступления выручки от покупателя-нерезидента.

5. В случае не поступления выручки от покупателя-нерезидента, Экспорт-фактор актуализирует период ожидания - срок, в течение которого проводится комплекс мероприятий, направленных на погашение возникшей задолженности. В случае отсутствия возможности получения выручки от покупателя-нерезидента, Экспорт-фактор направляет экспортеру уведомление о наступлении регресса и требование о возврате ранее выплаченного финансирования по неоплаченной покупателем-нерезидентом поставке.

Импортный факторинг - крупнейший по объему вид международного факторинга в России. Отличительная особенность импортного факторинга - российская компания-импортер не несет прямых финансовых затрат: при двухфакторной модели комиссии за сервис и за финансирование оплачивает поставщик-нерезидент. Импортный факторинг по двухфакторной модели не подразумевает права регресса.

Алгоритм импортного факторинга без права регресса по двухфакторной модели является «зеркальным отражением» алгоритма экспортного факторинга без права регресса.

В России также применяется схема импортного факторинга с правом регресса, при которой российский Импорт-фактор выдает банку поставщика-нерезидента гарантию, снимающую риск неоплаты поставки.

Экспорт из России - это удел гигантов. Малый и средний бизнес редко участвует во внешнеторговых операциях. Дело тут не только в высокой конкуренции, но и в сложности выхода на экспортные рынки. Международный факторинг сделает эту задачу гораздо проще.

Зарубежная экспансия требует больших вложений. Надо найти покупателей, договориться с ними об условиях поставок, решить таможенные вопросы, разобраться с законодательством страны-импортера. Пока налаживаются эти долгие процессы, придется вкладывать в них деньги. А первые платежи за экспортируемые товары обычно приходят со значительной отсрочкой.

Экспортный факторинг может снять большую долю этих проблем. Причем финансирование – лишь самая простая часть этой услуги. Оплата за экспортную поставку обычно задерживается на несколько месяцев. Это связано и с отсрочкой платежа, которую требуют покупатели, и со сложностью трансграничных финансовых операций. При использовании экспортного факторинга вы получите деньги сразу после отгрузки. Выделять средства будет фактор.

Основное достоинство факторинга связано с тем, что вы находите партнера, представляющего ваши интересы за рубежом. Таким партнером станет факторинговая компания, которая проведет проверку ваших потенциальных покупателей.

Схема немного сложная, но стоит того, чтобы в ней разобраться.

Шаг первый: вы находите за рубежом покупателя и убеждаетесь, что он согласен работать по факторингу. Предположим, что «зарубеж» - это Испания.

Шаг второй: вы выбираете российскую факторинговую компанию, которая становится вашим экспорт-фактором.

Шаг третий: экспорт-фактор обращается к своим испанским коллегам (факторинговым компаниям), чтобы узнать, готовы ли они взять на обслуживание вашего покупателя. Если одна из компаний дает согласие, она становится импорт-фактором.

Шаг четвертый: импорт-фактор проверяет финансовое состояние вашего испанского партнёра и его платежеспособность. По итогам проверки устанавливается лимит финансирования -максимальную сумму, которую импорт-фактор готов выплатить вместо покупателя.

Шаг пятый: испанский импорт-фактор сообщает российскому экспорт-фактору об установленном лимите финансирования. Вы поставляете за рубеж товар в рамках этой максимальной суммы. Когда поставка подтверждена документально, экспорт-фактор переводит деньги на ваш счет.

Шаг шестой: получив товар, испанский покупатель располагает периодом отсрочки платежа, по окончании которого он осуществляет оплату поставки на ваш счет. Если же вдруг покупатель не смог расплатиться, вместо него заплатит испанский фактор, т.к., он взял на себя риски неплатежа.

Факторинг как нельзя лучше подходит для масштабирования вашего экспорта. Мало кто рискует начинать торговлю за рубежом большими партиями – всегда есть риск, что товар не пойдет. Если спрос на товар есть, факторинг поможет быстро нарастить объем экспорта. Вам не придется отвлекать оборотные средства из бизнеса, чтобы обеспечить дополнительные поставки.

Для предприятий, отгружающих товар с отсрочкой платежа на регулярной основе, это удобное решение. Оно позволяет не опасаться неплатежей со стороны покупателей, страхует ваши риски.

Отечественные компании часто пользуются другой разновидностью этой услуги - прямым экспортным факторингом. В ней участвует только один фактор – российский. Он не проводит никакой работы с зарубежными покупателями и не берет на себя риски их неоплаты. Он просто выдает деньги экспортеру на период отсрочки платежа. Когда покупатель переведет оплату, экспортер рассчитывается с фактором. А если все-таки случился неплатеж, экспортеру придется самому вернуть долг.

Какой бы вид экспортного факторинга вы ни выбрали, он станет удобным инструментом финансирования ваших зарубежных поставок.

Экспортный факторинг – это один из вида международных факторингов, который представляет в себе различные услуги, учитывая при этом всем отсрочку платежей. При таком случае люди, которые заключают данный договор, могут быть абсолютно в разной стране. Осуществляется экспортный факторинг благодаря прямым экспортным или двухфакторным экспортным моделям. В случае выбора экспортного вида факторинг может иметь работу с покупателями-импортерами прямо. Обычно, это бывает, когда Импортер имеет близкую связь с экспортером, или же когда при сделке с надежным покупателем поставщика, они смогли показать себя правильно, и в их работе уже уверенны. Факторинг же будет запрашивать у Факторинга, где находиться покупатель. Если же брать во внимание экспортный факторинг, то в данном случае отношения двух сторон будут регулироватся согласно договору про поставку и междуфакторному соглашению. Есть так же факторинг экспорта и факторинг импорта.

Положительные стороны факторинга экспортного

В первую очередь вы расширяете ваши возможности продаж, учитывая счет использования условий конкурентоспособных и так же учитывая сроки выплаты. Так же вы можете значительно увеличить оборотные средства самого экспорта, ведь финансирование согласно факторингам не нуждается в залоге и может расти благодаря росту продажи. Так же благодаря экспортному факторингу вы получаете неограниченные и бессрочные финансирования, в общем, регулярное обслуживание. Компания так же защищает вас от рисков невыплаты. Экспортный факторинг так же ускоряет и упрощает процедуру самого получения и оформления платежа, помогает управлять факторингом и дебиторскими задолженностями. В данной статье мы навели не так уж и много положительных сторон такого факторинга, но они являются одними из важных положительных сторон данного экспортного факторинга. Если же вспомнить и поговорить о кредитах в банке или же о займах в компаниях, то можно сделать большой вывод. Давайте только вспомним про оформление кредита в банке. Что бы оформить и получить кредит на любую сумму денег, требуется в первую очередь оставить что- то в залог.

Обычно в залог оставляли недвижимое имущество, машины или же другие важные и дорогие ценности. При этом, если же вы не успели выплатить кредит вовремя или же вовсе его не погасили, то банк имеет полное право отобрать у вас квартиру в виде компенсации. Если же вспомнить оформление и получение займов в компаниях, банковских учреждениях, то там при получке денег так же требовалось оставить что- то в залог. Но плюс заключался в том, если же вы оставляли что-то в залог, например машину, то компании вы были обязаны отдать запасные ключи от нее и вы могли пользоваться нею полностью. Запрещалось только продавать ее, дарить или же кому-либо завещать до того времени пока вы полностью не погасите кредит. Займы, конечно, были немного лучше, чем кредиты в банках, но вот факторинг совсем не требует ничего в залог. В общем, вы можете брать деньги, и при этом вам не нужно будет отдавать, что то в залог. Такое предложение является еще более выгодным, нежели займы или кредиты в банках.
Факторинг лайф является первым и единственным заведением факторинга в Российской Федерации, который специализирует факторинг для маленького и среднего бизнеса. Так же, данная фирма с большой уверенностью занимает почетное первое место по количеству клиентов среди всех подобных компаний на всех территории Российской Федерации. Существует так же и ВТБ факторинг.

Для того что бы заключить договор факторинга в первую очередь нужно написать заявление. Такое заявление можно написать в компании занимающейся факторингом, банком или же фирмой. Вам нужно прийти в данную компанию и обратится за помощью к ее сотрудникам. Вам расскажут об услуге данного факторинга, обо всех преимуществах и плохих сторонах такого предложения. С большим удовольствием ответят на все ваши вопросы и помогут избежать обмана и мошенничества. После того, как вы будете уверенны, в том, что такая услуга будет выгодной для вас, можно писать заявление. В заявлении вы должны будете указать все необходимые данные для данной услуги, так же вы должны указать цель и сумму, которая вам нужна. После этого вы оставляете заявление в компании, которая занимается факторингом, и она его рассматривает в течение одного-двух дней. После этого вам дадут ответ – он будет положительным либо отрицательным. Если же компания одобрила вашу просьбу, то вам должны позвонить и назначить с вами встречу для того что бы подписать договор о факторинге. На эту встречу вам необходимо взять нужные документы.

Список необходимых документов при разных услугах может быть так же разным, по этому, лучше будет, если вы позвоните и уточните это у сотрудников данной факторинговой компании. На встрече вы представляете данные документы, читаете условия договора и подписываете его. Будьте внимательны при подписании договора, не спешите его подписывать. Внимательно и не один раз ознакомьтесь с правилами договора и его условиями. Знайте, если же договор уже будет подписан, то изменить что-либо, что вам не устраивает, будет уже невозможно или же очень сложно. Многие люди сталкивались с такими проблемами, когда не читали условия договора или же были не внимательны при подписании. Потом, когда начались денежные проблемы или же плохие ситуации, но когда клиенты уже обращались к компании дабы изменить условия договора или же отказаться вовсе от него, компания отвечала, что изменить уже ничего нельзя, ведь в договоре стоит ваша личная подпись. Поэтому, заключая любые договоры, будь то банк, компания или же банковская организация, будьте внимательны и не спешите подписывать важные документы, пока не удостоверитесь в их правильности.

В интернете есть официальный сайт данной компании, где вы самостоятельно можете познакомиться с факторингом, видами факторинга, его условиями и услугами. Так же на официальном сайте указаны номера, по которым вы можете связаться с данной компанией. Вы можете по телефону порешать все вопросы, которые вас беспокоят или же которые вам не понятны. Наши сотрудники ведут лучшее обслуживание клиентов и стараются сделать компании намного лучше не только в сфере обслуживания, но и в сфере выгодных услуг и предложений. Мы будем рады вам помочь!

В условиях, когда экономика в стране не достаточно стабильна, любая компания стремится использовать инструменты, способствующие ускорению оборачиваемости финансовых средств и минимизации рисков, зачастую возникающих при поставках товара с отсроченной оплатой.

В этой статье мы расскажем о факторинге – едва ли не единственном финансовом инструменте, позволяющем работать с партнёрами по международным сделкам с отсрочкой платежа.

Понятие «факторинг» и его применение в международной торговле

Факторинг – не просто форма финансирования поставок, а целый комплекс услуг. Это отличает его сущность от более привычных инструментов международной торговли ( , гарантий и др.).

Участниками сделки выступают:

• Поставщик – продавец товаров (работ, услуг), заинтересованный в максимально быстром получении оплаты за них.
• Покупатель , закупающий товары (работы, услуги), которому выгодно оплатить поставку с как можно большей отсрочкой.
• Фактор – Банк или факторинговая компания. Оплачивает Поставщику часть дебиторской задолженности Покупателя.

В международном факторинге Поставщик и Покупатель – резиденты разных государств.

У мировой популярности факторинговых услуг есть объективные причины:

1. Различие интересов Поставщика и Покупателя в порядке расчётов. Первый заинтересован получить предоплату, и как можно раньше; второй – оплатить товар с максимальной отсрочкой.
   Потому задействуют нейтральную сторону – Фактора. Он заполняет своими денежными средствами «разрыв» в торговой операции без ущерба для её участников (выкупает дебиторскую задолженность, заменяя часть товарного кредита «живыми» деньгами).
2. В сложной экономической ситуации факторинг востребован из-за отсутствия залога имущества, и меньшего риска за счёт краткосрочности.
3. Вопрос доверия между Поставщиком и Покупателем, особенно если отсутствует положительная история деловых отношений.
4. Различия в законодательстве государств, резиденты которых заключают Контракт, порождает риск взаимного невыполнения обязательств.
5. Передача трудоёмкой функции управления дебиторской задолженностью сторонней организации.

Факторинг особенно востребован в сложной экономической ситуации.

Место России в мировой экономике определяет значимость её роли в международной торговле как в качестве Поставщика, так и Покупателя. В РФ:

1. Экспортные операции преимущественно связаны с сырьевыми (энергоносители, металл, лес) и промышленными товарами.
2. Импортируются в основном потребительские товары (мебель, строительные и отделочные материалы, компьютерная и бытовая техника, некоторые лекарственные препараты).

Для бизнеса

Экспортный факторинг

Какой тип экспортного факторинга подходит именно вам?

Услуги экспортного международного факторинга предоставляются по двум схемам.

• Экспортный факторинг с регрессом. Это самый популярный формат взаиморасчетов. Наличие регресса дает финансовой компании в случае неуплаты денежных средств дебитором и отказе от поставки право через определенное время востребовать их с поставщика. Фактор берет на себя ликвидный риск. Кредитный при этом остается на поставщике.
• Экспортный факторинг без регресса. В этом случае финансовая организация берет на себя всю ответственность. Это обуславливает тот факт, что факторинговое обслуживание без регресса требует тщательной проверки дебиторов на платежеспособность. Если клиент не сможет выплатить денежные средства в полном объеме, фактор понесет убытки.

Подробнее об экспортном факторинге

Экспортный факторинг - это комплекс услуг по регулированию взаиморасчетов между поставщиками и покупателями из разных стран. Факторы оказывают клиентам следующие услуги:

• Финансирование без задержек;
• Предоставление длительных отсрочек по выгодным процентным ставкам;
• Консультации и информационная поддержка;
• Подготовка актов сверки;
• Контроль задолженностей и пр.

Выгоды очевидны. Услуги экспортного международного факторинга значительно ускоряют и упрощают организацию поставок за рубеж.

Преимущества экспортного факторинга

Экспортный факторинг дает контрагентам большое количество преимуществ.

Покупателям.

• Импортеры получают отсрочки для оплаты поставок.
• Оборотные средства пополняются без передачи имущества в залог.
• Расширяется ассортимент.
• Появляется возможность выхода на новые рынки сбыта.
• Проценты по кредитам в рамках факторинга ниже, чем ставки, которые предлагают банки.

Поставщикам.

• Экспортеры получают большую часть денежных средств сразу.
• Увеличиваются продажи.
• Сильные кассовые разрывы отсутствуют.
• Риск того, что покупатели не оплатят заказы, значительно снижается.
• Хотите заказать услуги экспортного факторинга? Обращайтесь. Мы оценим платежеспособность компании и предложим подходящий вариант взаимовыгодного сотрудничества.

Главная » Заработок в Интернете » Экспортный факторинг – решение для малого и среднего бизнеса. Экспортный факторинг Международный факторинг сравнение с экспортным финансированием pdf