Къде е сега Алексей Хотин? Задържан е бившият основен собственик на Yugra Bank Алексей Хотин. Какво се знае за акционерите на Ugra

Бизнес, 26 септември 2017 г., 19:55 ч

Бизнес, 26 септември 2017 г., 19:55 ч

Khotina пусна изявление: „В момента Алексей Хотинсе намира в Москва, тъй като успешното разрешаване на настоящата ситуация с Ugra Bank изисква прякото му участие. Алексей Хотинзаедно с...

Вчера в Ugra Bank беше въведена администрация в лицето на Агенцията за гарантиране на депозитите (DIA). Беше въведен и мораториум върху разплащанията с кредиторите и бяха прекратени правомощията на ръководството и основния собственик Алексей Хотин. Банката на Русия обяви, че ще проведе проучване финансово състояниебуркан. Регулаторът имаше въпроси от клиенти на Ugra в нефтена индустрияи юридически лица, занимаващи се с недвижими имоти. Активите в тези отрасли са в основата на небанковия бизнес на основния собственик на банката Алексей Хотин.

Банката имаше висока концентрация на заеми към собствениците, казва заместник-председателят на Централната банка Василий Поздишев. „По-голямата част от кредитния портфейл беше използван за финансиране на собствениците на предприятия. Според нас банката е заобиколила ограничаването на риска за собствениците с помощта на схеми (регулирани от стандарта на Централната банка - не повече от 25% от капитала; в Ugra, от 1 юни, според официални доклади, собствени средствае 50 милиарда рубли, според RBC). Но е необходимо не само да се предположи, но и да се докаже“, добави той. Според Станислав Волков, директор на банковите рейтинги в RAEX (Югра отказа да участва в рейтинга на тази агенция), заемите на свързани лица представляват около една трета от портфейла на банката в средата на 2015 г. „Това са предимно компании за отдаване под наем и петролния сектор“, казва Волков. „Самата банка не признава това.

За състава на малка част от кредитния портфейл може да се съди от данните на системата Контур-Фокус. Според тях много от залозите в Ugra Bank наистина са свързани с Хотин, неговите мениджъри и познати. Пример е компанията „Сургуттранс“ на Анастасия Макарова (Тя също участва в управлението на активите на Алексей Хотин) - компанията положи нефтопровод от Травяное до находището Мултановское с дължина 148 км в Ханти-Мансийск- Окръг Югра и горски площи от 101,3 хектара и 540 хектара в същата тази област. Сумата на кредита е неизвестна.

Макарова беше основател и директор на редица компании, които са свързани със ЗАО "Хотин - Куб" и Втора агенция за недвижими имоти LLC. Данъчните власти се опитаха да я разпитат в случай на данъчни нарушения, но тя не се яви при повикване и не предостави документи на Федералната данъчна служба. Стигна се дотам, че представители на Федералната данъчна служба през 2015 г. се опитаха да я намерят чрез следователи от руското Министерство на вътрешните работи в района на Красногорск. Данъчните сметнаха дейността на фирмата й за изключително подозрителна - фирмата не разполагаше със значителна собственост или транспорт, персоналът на компанията се състоеше от един човек.

Други банкови заеми също могат да бъдат издадени чрез познат или за поддържане на връзка. Управител Хотин, бивш управителкомпании "Negusneft" и Sky Property (управлява активи в недвижими имоти на Алексей Хотин) Марк Лапунов тегли заем за синьо BMW X6M, а компанията "Ekipsport" на дъщерята на ръководителя на службата за поддръжка на ФСБ Михаил Шекин Анастасия Задорина получи средства, осигурени от дузина шевни машини, маси за гладене и термопреси. Фирмите на Хотин и неговите партньори бяха подкрепени преди това.

Заеми, свързани с петрол и строителен бизнес, бяха взети малко известни и малки фирми- те бяха взети от компаниите "Южно-Владигорское", "Бурнефт" (които поставиха сондажните платформи), "Промдело" и други. Банката "Югра" не беше най-добрият бизнес център на Хотинската империя - бизнес центърът East Gate (53 000 кв. м), Технопарк-Синтез (12 000 кв. м), Au-room (20 000 кв. м). Най-висококачествените имоти в Хотин бяха заложени на Alfa Bank, VTB, Sberbank и Rosselkhozbank. В базата данни на Contour Focus няма информация за сериозни заеми от Ugra, издадени на големи и разбираеми кредитополучатели.

Миналата година партньори на собственика на холдинга Complex Investments Алексей Хотин твърдяха, че той не е собственик на петролни активи. Според представителя на компанията Rus-Oil Едуард Сапунков Хотин няма връзка с неговата компания, а неин собственик е Сергей Подлесецки (преди това е работил с Хотин). Той уверява, че опитът за свързване на компанията Рус-Ойл с Хотин носи „негативна конотация“. Сапунков обясни, че петролните компании Dulisma, Matyushkina Vertical (бивши активи на унгарския MOL), Polar Lights, Gustorechenskoye, Negusneft, Irelyahneft и Development of St. Petersburg (общите им запаси са повече от 100 000 тона петрол) Хотин също не принадлежат.

Собствениците на активите, които медиите приписваха на Хотин, според Сапунков, също са Сергей Кошеленко. Преди това Кошеленко твърдеше, че е използвал личните си спестявания и пари от заем, за да купи Northern Lights от Роснефт и американската ConocoPhillips. Според Forbes покупната цена е била около 150-200 милиона долара.

Може би мениджърите, които са работили с Хотин, са станали много богати. През 2014 г. Кошеленко успя да изкупи допълнителна емисия на банка Откритие в размер на 10 милиарда рубли. Като цяло, само за горните петролни активи, според оценки на Forbes.

От изявленията на представителите на регулатора следва, че действията на банката са достатъчни, за да се обърне централната банка към органи на реда. „Изпратихме жалби до правоприлагащите органи относно работата на банката“, каза Василий Поздишев.

Алексей Хотин в Басманния съд

В петък, 19 април, Басманният районен съд постави под домашен арест бившия собственик на банка "Югра" Алексей Хотин в жилищния комплекс "Онегин".

Следственият комитет, заедно с бившия председател на борда на Югра Дмитрий Шиляев, който също беше поставен под домашен арест, е заподозрян в присвояване на най-малко 7,5 милиарда. Става дума за хората, с които Хотин е свързан наскоро.

От 2017 г. Централната банка на Руската федерация безуспешно се опитва да започне дело срещу Алексей Хотин.

„Отрицателната разлика между активите и пасивите на банка Югра („дупка“ в капитала) нарасна до 164 милиарда рубли.

Това сочат данните от доклада на временната администрация.

Активите на Bank Ugra към датата на обявяването й в несъстоятелност - 25 септември 2018 г. - възлизат на 34,007 милиарда рубли, а пасивите достигат почти 198,2 милиарда.

Според материалите, с които Rucriminal.info разполага, е установено, че парите са изтеглени чрез отпускане на заеми в чуждестранна валута на компании, свързани с бившия собственик на Ugra Алексей Хотин.

Но вече две години Централната банка на Руската федерация не може да образува дело срещу този бизнесмен.

Ние възстановихме хронологията на неуспешната борба на Банката на Русия за „приземяване“ на Хотин.

И това беше неуспешно, защото Хотин скри всичките си активи в Rosselkhozbank, която се контролира от неговия приятел Дмитрий Патрушев.

На 11 ноември 2017 г. Банката на Русия изпрати заявление до Министерството на вътрешните работи на Русия и Следствения комитет за образуване на наказателно дело срещу собствениците и висшите мениджъри на Ugra по членове 159 от Наказателния кодекс на Руската федерация ( кражба чрез измама), 160 (присвояване), 201 (злоупотреба с власт) и 196 (умишлен фалит).

Изявлението беше за кражба на средства чрез предоставяне на кредитни средства на юридическо лице, свързано с Хотин.

Заявлението е „отхвърлено“ в Икономическата сигурност и Комисариата на МВР на Русия за Москва, които многократно (11 декември 2017 г., 13 март, 17 април, 10 май 2018 г.) издават решения за отказ за образуване на наказателно дело.

Впоследствие тези решения бяха отменени.

На 6 юни 2018 г. Дирекцията за вътрешни работи на Централния административен окръг на Главното управление на МВР на Русия в Москва също издаде решение за отказ от образуване на наказателно дело.

Разследване на фактите за кражба, разкрити от Централната банка на Руската федерация, не е започнало.

Според Rucriminal.info на 16 март 2018 г. Банката на Русия изпрати ново заявление до Министерството на вътрешните работи на Русия и Следствения комитет за образуване на дело относно кражбата на имущество на Югра под прикритието на издаване на заеми на законни субекти (всички свързани с Khotin), сключващи споразумения за прехвърляне на дълг по заем на несъстоятелност юридически лица, сключване на форуърдни договори за покупко-продажба на чуждестранна валута за рубли, както и евентуален умишлен фалит на банката.

Делото все още не е образувано, а вече е минала година.

На 18 юли 2018 г. Банката на Русия изпрати ново изявление до руското Министерство на вътрешните работи относно кражба на банково имущество под прикритието на издаване на заеми на юридически лица.

Разследването още не е започнало.

Освен това на 11 септември и 24 октомври 2017 г., 22 февруари и 22 май 2018 г. временната администрация изпрати изявления до СД на Министерството на вътрешните работи на Русия относно кражбата на имуществото на банката.

Резултатът е същият като във всички предишни случаи.

Източници на Rucriminal.info смятат, че това нежелание на силите за сигурност да започнат разследване срещу Алексей Хотин се дължи на приятелството му с Дмитрий Патрушев.

Последният сега е министър селско стопанство, а преди това оглавяваше Rosselkhozbank.

Освен това на новия си пост той запази влияние върху Rosselkhozbank.

А Росселхозбанк е основният пазител на активите на Хотин.

Когато стана ясно, че делата на бизнесмена са много зле и активите му скоро ще бъдат „преследвани“ от Централната банка на Руската федерация, както и от недоброжелателни кредитори, Хотин регистрира най-ликвидните си активи (предимно недвижими имоти) като допълнително обезпечение за заеми, получени от Rosselkhozbank...” .

Според източници на Rucriminal.info сега стойността на активите на Хотин, заложени в Rosselkhozbank, е най-малко пет пъти по-висока от размера на заемите, получени от тази банка.

По този начин най-„вкусните“ активи на Хотин не са достъпни за други кредитори и бизнесменът редовно плаща лихви по заеми на Rosselkhozbank.

Делото придвижи напред, когато адвокатите на Alfa Bank Михаил Фридман решиха, че Хотин нарушава споразумението за уреждане, подписано с него през 2017 г.

„Това се дължи на значителните нарушения от страна на Хотин на условията на споразумението. Става дума за недвижими имоти, включени в споразумението за спогодба“,– изразиха мнение източници на Rucriminal.info.

Като се има предвид, че Хотин беше изпратен под домашен арест, цялата битка за него тепърва предстои.

Нека засега си спомним някои хора, които винаги са били с Хотин.

Източник на Rucriminal.info каза, че когато нападателят на Хотин превзе първото му съоръжение в столицата - Московската сапунена фабрика, тогава тогавашният началник на Московската градска дирекция на вътрешните работи Владимир Пронин лично дойде да вземе показания срещу Хотин и редица материали, уличаващи Алексей от разследващите.

По това време той е основен покровител на Хотин.

Този вид сътрудничество със сигурност се отплати.

Сега Пронин притежава почти половината от родния си Курска област, включително конезавода Deirra.

А в Москва има огромен строителен бизнес.

Така успя бившият главен столичен полицай.

От онези далечни времена нивото на връзките на самия Хотин се е увеличило значително.

Той особено обичаше да се хвали как държи всичко под контрол в Централната банка на Руската федерация.

Покровител на Алексей и неговата банка Югра беше заместник-председателят на Банката на Русия Алексей Симановски, така че Хотин можеше безнаказано да източва милиарди от родната си кредитна институция колкото си иска.

И какво има да се страхува, ако „Югра“ е регистрирана не на името на Хотин, а на името на фронтмени? лица.

Тогава Симановски „излетя“ от поста си, а Дмитрий Тулин стана заместник-председател на Централната банка на Руската федерация.

Хотин започна да се хвали, че държи всичко „под контрол“ с Тулин.

И тогава, както казаха източници на Rucriminal.info, Тулин, от приятелство, силно препоръча на Хотин да поеме контролния пакет акции в Ugra.

Казват, че всички ще напуснат банката и е гарантирана голяма държавна подкрепа (ще бъде възможно да се изпомпват не само парите на вложителите, но и парите, отпуснати от бюджета).

Накратко, той обеща най-обещаващите перспективи.

И Хотин си падна.

Почти веднага след като Хотин призна собствеността на Угра, Тулин забрави за предишното си приятелство.

Банката беше бомбардирана с проверки, които разкриха гигантски „дупки“.

Всичко приключи естествено - лицензът на банката беше отнет.

Само че сега не фиктивни лица ще бъдат финансово отговорни за „дупката“ от десетки милиарди рубли, а самият Хотин.

Според източници на Rucriminal.info, в частни разговори Хотин директно се оплаква от факта, че се е поддал на убеждението на Тулин и е „записал“ Угра за себе си.

Смятах това за основната си грешка.

В резултат на това Хотин не пожали десетки милиони рубли за информационната „война“ с Централната банка на Руската федерация.

И, разбира се, той се тревожеше за субсидиарната отговорност.

Това е моментът, когато държавата може да възстанови от Хотин десетки милиарди, изтеглени от Угра.

И той има какво да вземе.

Хотин успя да завземе редица петролни предприятия, включително NK Dulisma, който стана част от контролираната от него компания Rus-Oil.

Хотин придоби и дял в петролната компания Exillon Energy.

Основните акционери на Exillon са Khotin офшорка Senegal International Agency ltd (29,99%) и друга офшорка Sinclare Holings Limited (26,69%).

Общо притежават 56,68%. Sinclare Holings Limited по време на закупуването на акциите на Exillon принадлежат на бизнесмен и спонсор на Болшой театър.

Хотин и Клячин са близки приятели;

Следователно никой не се съмняваше, че Клячин е купил акциите, за да ги прехвърли веднага под контрола на Хотин, който стана основен собственик на Exillon.

Като партньор във вашия петролни проектитой привлече вицепрезидента на Транснефт Михаил Маргелов, а собственият му син Дмитрий Михайлович Маргелов преди това беше съветник на председателя на борда на директорите на Рус-Ойл АД, а през 2016 г. зае председателството генерален директор Exillon Energy.

Хотин, разбира се, криеше петролните си активи много неумело.

Той прехвърли някои на офшорни компании, някои на своя помощник Сергей Подлисецки.

“- проблемите на Хотините възникнаха след смяната на ръководството на Службата икономическа сигурностФСБ. Бизнесмените, според журналисти, са установили контакти с ръководителя на отдел „К“ Виктор Воронин и ръководителя на SEB Юрий Яковлев. А новото ръководство на СЕБ имаше много въпроси към Хотинците.

- най-големият кредитор на Ugra до момента днесбеше Rosselkhozbank, която се ръководи от Дмитрий Патрушев. Банката саботира исканията на Централната банка до последния момент и спасява Хотин.

— Заместник-ръководителят на Централната банка Василий Поздишев и директорът на отдела за банков надзор Анна Орленко изпитват лична неприязън към Хотин и Нефедов. По случая е задържан и Нефедов.

— Хотин лично даде гаранции за имунитет на всички топ мениджъри на банката, които сега са в непрекъснато движение между частни „дилъри“, сили за сигурност и офиси на Стария площад.

— Посредникът на Хотин беше починалият.

-Хотини щеше да купи холдинга на Худайнатов.

— През 2017 г. Централната банка шест пъти информира Генералната прокуратура за изтеглянето на активи от Югра. Освен това регулаторът почука два пъти на вратата на Rosfinmonitoring заради съмнителни транзакции на банката. Но Патрушев спаси.

-Хотин няколко пъти напускаше страната, но се връщаше с надеждата да възстанови статута си. Той не вярваше в ареста. Когато бил арестуван, той го сметнал за шега и уж предложил на силите за сигурност милиард рубли, за да го пуснат.

„Решаването на въпроса със задържането на Алексей Хотин, както се казва, беше санкционирано от президента..

Подобни строги срокове не са новост, казва президентът на Клуба на банковите счетоводители Кирил Парфенов: „Една банка получи нареждане на 31 декември да натрупа допълнителни резерви до края на месеца.“ По думите му също се практикува да се предоставят справки „спешно след приключване“: „Може би това се дължи на факта, че ако натрупаш бързо и не позволяваш да се прави нищо друго, тогава ще има пълна увереност, че банката ще не се провалят. Вероятно решението вече е взето и трябва само да бъде подкрепено с докладване.

Приблизително това се случи: на 7 юли се проведе заседание на Комитета за банков надзор на централната банка (CBN), резултатът от което беше заповед за въвеждане на временна администрация в лицето на DIA от 10 юли в Ugra.

Банката, според Шиляев, е направила всичко навреме - в 15.05 е изпратен отчет за резервите до Централната банка и по куриер с хартиен вариант, в който Ugra съобщава, че отчетните формуляри ще бъдат предадени преди 17.00 часа на 7 юли: „ Преди да изпратим доклада, те го показаха на работна група от служители на Централната банка, които проверяват банката. В писмото обяснихме, че необходимите формуляри се съставят въз основа на данни за цялата банка (с клонове в различни часови зони) на втория работен ден след датата на отчета. Следователно в 15.00 часа не може да има отчети за 7 юли, но ние се ангажираме да ги предоставим преди 17.00 часа, което беше направено около 16.45 часа, имаме бележка от куратора на банката върху хартиената версия. На този ден електронно отчитанее изпратено до Централната банка, добави той.

Елвира Набиулина Председател на Банката на Русия

Вече виждаме такова агресивно привличане на депозити от населението за финансиране на проекти на собственици, които най-вероятно сега няма да обслужват заеми<...>Няма лек за този бизнес модел.

Но в петък регулаторът има кратък ден - малко преди 16.45 - и Югра нямаше време да изпълни поръчката, настояха представители на Централната банка в съда. Но в този кратък ден Централната банка успя много, казаха в съда: да обсъдят в CBN финансово положение„Югра“, въз основа на резултатите от поръчката, изпраща искане до DIA да подготви план за предотвратяване на фалита на банката, да получи писменото съгласие на агенцията и да одобри плана си на друго заседание на CBN.

„Централната банка действително разгледа отчетността на банката тогава и видя, че тя спазва изискванията за резерви и не нарушава стандартите?!“ – попита няколко пъти адвокатът на Югра в съдебното заседание. Представителят на централната банка не отговори - той само настоя, че това няма значение за въвеждането на временна администрация ( Арбитражен съдМосква подкрепи тази позиция).

Без излишни спорове

Централната банка обясни въвеждането на временна администрация в Югра с откритите признаци на изтегляне на активи и ненадеждна отчетност, както и „техническото“ изпълнение на нейните инструкции: банката формира резерви за някои заеми и след това ги разпусна за други . Сделките с деривативни инструменти, които бяха много печеливши за Ugra, също предизвикаха подозрения.

Петър Авен член на борда на директорите и съсобственик на Alfa Bank

Откритие и B&N Bank бяха напълно пазарни банки, с които работеха голям бройкредитополучателите имаха големи междубанкови отношения, докато Ugra отпускаше заеми главно на основния акционер.

Според Шиляев служители на Централната банка са дошли на проверка през май и не са напуснали до самия край. Това потвърди в съда представител на Централната банка. "Десант от около 30 души постоянно беше в банката" и можеше да наблюдава онлайн как "Югра" изпълнява заповедта, отбелязва Шиляев.

„С Централната банка никога не сме спорили, спазвахме всички инструкции и препоръки, спазвахме стриктно всичко нормативни документирегулатор и законодателство“, уверява той. Този вид смирение не е типично. Когато между регулатора и банката се получат сериозни поръчки за милиарди долари, „винаги първо има кореспонденция и дискусия относно размера на резервите, които трябва да бъдат натрупани“, казва Олег Вюгин, председател на борда на директорите на Safmar. Финансови инвестиции, бивш първи заместник-председател на Централната банка и председател на борда на директорите на MDM Bank : „Използва се и оценка [на обезпечение от независим оценител],“ финансови показателибизнес на [кредитополучателя] или нещо допълнително предлагано [като обезпечение на кредита]. Това е напълно приемлива практика от страна на Централната банка - обсъждане на цифрите, които са разработили. Не знам как е сега, но едно време Централната банка слушаше и понякога дори се съгласяваше на други цифри, по-малко жестоки.

Нямаше други планове

След цялостна проверка на Централната банка през юли 2016 г. банката получи справка за неформирани резерви за 76 милиарда рубли. Основните оплаквания са неправилна оценка на кредитния риск и цената на обезпечението, казва Шиляев: „Методология на Югра“<...>всъщност беше одобрено от Централната банка, тъй като [преди] не повдигаше никакви оплаквания. И банката взе предвид ипотекирания имот въз основа на докладите на независими оценители от топ 20.“

Признаването на обезпеченията и оценката на резервите за корпоративните кредитополучатели е най-трудната тема при проверка на банките, няма стандартна практика и винаги има субективна гледна точка, казва Павел Алексеев, ръководител на стратегията; дирекция за планиране и контрол на Банка ОТП: „Професионалната преценка на банка и специалист от Централна банка играе голяма роля. В Централната банка работят адекватни хора, но с конкретна насоченост – увеличаване на резервите. Обаче не много кръвожадно“.

След тази проверка Централната банка, според Шиляев, не е издала заповед, Югра изпрати възражения срещу акта, в отговор на банката беше „устно препоръчано да подготви план за увеличение финансова стабилност» – премахване на коментарите на регулатора. През август беше изготвен план с график за допълнително натрупване на резерви за всичките 76 милиарда рубли. през първите шест месеца регистрация на допълнително обезпечение и допълнителна капитализация на банката, а през следващите шест месеца - регистрация на недвижими имоти, изграждани от кредитополучателите като обезпечение, казва той: „Планът беше коригиран след коментарите на регулатора за някои незначителни несъответствия. Нямаше други планове."

Дмитрий Шиляев бивш председател на борда на банка "Ugra"

Сякаш изпълнението на поредната поръчка изнерви регулатора, който очакваше да легнем и да се откажем.

10 кредитополучатели, заподозрени от Централната банка в неточно отчитане, получиха потвърждение от одиторите, че транзакциите са отразени правилно, поръчани са нови оценки на обезпечението с потвърдителна проверка от SRO, изброява Шиляев: „За шест месеца създадохме резерви в размер на повече от 76 милиарда рубли. и [след това] намален поради залози. Общо обезпечението е издадено за 150 милиарда рубли. Но ние не коригирахме всички резерви, а приблизително 60 милиарда – тоест нетното допълнително създаване на резерви беше до 20 милиарда.”

Ето как беше: всеки месец банката формира резерви за част от портфейла, а на следващия месец ги намалява чрез издаване на нови залози и премахване на критиките към кредитополучателите (въз основа на признаци на нереална дейност). Това се нарича подобряване на качеството на кредитния портфейл, казва Шиляев. Централната банка го прие по различен начин.

До 1 март „Югра“ изпълни плана и докладва на Централната банка, но тя започна да изпраща нови инструкции - включително въз основа на доклада от проверката от юли 2016 г. Шиляев твърди: „На 19 май в 19 часа те бяха поканени да дойдат в среща в Балчуг, където „по-близо до 11 часа им беше дадена заповед да увеличат резервите с най-малко 46 милиарда рубли и им бяха дадени три седмици за изпълнение“.

Всичко или нищо

В заповедта имало много несъответствия, твърди Шиляев: например да се създадат резерви за кредитополучатели, които вече са изплатили дълга. В действителност трябваше да бъдат добавени 57,7 милиарда рубли, казва той: „Бяхме шокирани, защото банката вече беше усвоила тези резерви и не бяха направени коментари.“ Но банката изпълни тази инструкция и капиталът спадна до 33 милиарда рубли.

Можеше да бъде и по-лошо: през юни чрез компенсация банката получи собственост върху дялове в девет компании (навсякъде по-малко от 20%) с лицензи за 28 нефтени находища: Ербогаченское, Нижнекиренское, Моктаконское и др. В резултат на тристранни сделки между Ugra, неговите кредитополучатели и активи на собствениците, заеми на стойност над 8 милиарда рубли бяха изплатени. - чрез прехвърляне към банката на заложени акции на стойност 19,3 милиарда (Ведомости разполагат с копия от отчетите).

На 13 юни Югра докладва за изпълнението на майската поръчка. И на 21 юни вечерта пристигна нов - трябваше да бъде изпълнен най-късно на следващия ден и отчетен преди 26 юни включително. „Отново се основаваше на акта от юли 2016 г.“, казва Шиляев. „И заключихме, че Централната банка предприема всички възможни действия, за да гарантира, че нарушаваме или изискванията на заповедта, или стандартите.“ „Дори ако кредитополучателят вече не съществува, банката е длъжна да създаде резерва, посочен в заповедта, и да изчака, докато Централната банка го разбере и признае грешката – това са правилата“, оплаква се той.

Новата заповед изискваше да се формират допълнителни резерви чрез коригиране на стойността на обезпечението по заеми от 34 кредитополучатели в съответствие със справедливата стойност, установена от Централната банка (35,4 милиарда рубли срещу 97 милиарда в изчисленията на банката), а за трима кредитополучатели – не изобщо да вземе предвид заложеното имущество. Това са Irelyakhneft, Meridian LLC и Multanovskoye, които полагат нефтени кладенци, газлифтни линии и струи от кладенци. Документът не съдържа данни за "Меридиан", но има информация за "Иреляхнефт" и "Мултановски": дългът към банката е 17,4 милиарда рубли, цената на обезпечението е 12,6 милиарда според Югра и 8,3 милиарда според Централната банка.

170 милиарда рубли.

Толкова са били застраховани депозитите в Югра; общо населението е държало в банката 184,7 милиарда рубли. (данни на Централната банка). С „най-оптимистичния подход за оценка на дисбаланса на Ugra, необходимото финансиране за рехабилитация би надхвърлило размера на застрахователната отговорност на DIA“, отбеляза регулаторът. Централната банка обясни краха на Ugra с нейния бизнес модел: проекти, свързани с бенефициенти, бяха финансирани от средствата на физически лица, а мащабът на дейностите на кредитополучателите не съответстваше на размера на заемите.

Регулаторът не позволи да се вземе предвид стойността на обезпечението за намаляване на резервите - приложимо е само при продажба на бизнес като цяло, тъй като „обектите<...>не са в състояние да генерират приходи изолирано от целия имуществен комплекс на находището“, посочват от Централната банка. „Стойността на обезпечението беше разпоредено да бъде нулирана, въпреки че обяснихме на Централната банка, че имотният комплекс е разделен между няколко договора за обезпечение за един кредитополучател. Преди това регулаторът приемаше това спокойно“, казва Шиляев.

Ако имотният комплекс е разделен по договори за кредит, но се държи от банката като обезпечение на един кредитополучател, това е силна позиция, казва бивш топ мениджърбанки от топ 20: „Централната банка позволява в този случай да се намалят резервите за сметка на обезпеченията.“ Но тук репутацията е от огромно значение, отбелязва той: „Ако една банка е измамила регулатора повече от веднъж, тогава няма доверие в нея. И дори когато целият имотен комплекс е заложен по един договор, Централната банка започва да се съмнява в оценките на банката. Ако банката има добра репутация, тогава 20 договора за обезпечение не са проблем.”

Вюгин обръща внимание на факта, че Централната банка не е отговорила на възраженията на Югра срещу доклада от проверката: „Някаква странна практика, може би това означава, че доверието е напълно разрушено. По принцип Централната банка реагира на писма, най-малкото трябва да отговорят: „Нашата позиция остава непроменена, вашите аргументи не минават по тази и тази причина.“

Загуба на време

"Ugra" отново намери изход. Този път акционерът й опрости дълг от 85 милиона долара по подчинени депозити. От 2015 г. Хотин е помогнал на банката за 780 милиона долара - както подозира Централната банка, чрез схема за заем. От "Югра" отново съобщиха - поръчката е изпълнена, всичко е наред, казва Шиляев.

Новата поръчка - заради която Шиляев напразно чакаше гости от Балчуг - пристигна на 6 юли. Този път на помощ се притекоха недвижими имоти: банката получи 115 450 кв. м от 10 кредитополучатели. м пространство в московските бизнес центрове с пазарна стойност от 16,9 милиарда рубли, докато заеми от около 3 милиарда бяха спрени, казва Шиляев: „Тази разлика направи възможно изпълнението на поръчката.“ Но Централната банка изчисли, че справедливата стойност на тези активи е 6,4 милиарда рубли, а след няколко седмици - вече 5,2 милиарда, продължава той.

Шиляев говори за две заповеди от временната администрация: 12 юли - да се отрази полученото недвижимо имущество в баланса от 10 юли въз основа на оценката на Централната банка (минус 10,5 милиарда рубли от капитала), 27 юли - също така да се коригира стойността му въз основа на на нова оценкаЦентрална банка с дата 26 юли и отразява публикациите на 21 юли. Общо Югра, която се отчиташе ежедневно на Централната банка, имаше най-малко три заповеди от временната администрация от 27 юли (Ведомости разполага с копия), които коригираха баланса в оперативния ден на 21 юни - т.е. със задна дата.

„В този случай Централната банка пише: „Неправилно счетоводство, ненадеждна отчетност“. Спокойно може да се каже, че за банка, която подава отчети всеки ден, следват санкции за това“, казва Парфенов. – Ама това е паметник, кой ще го постави! Това е лошо, но те са създали система, в която самите те имат определена преценка и принуждават другите да я изпълняват. Но те се отнасят много снизходително към себе си.

Със заповед от 10 юли ценните книжа на ползвателите на недра, получени по компенсация, бяха прехвърлени към тези, оценени по себестойност, тяхната положителна преоценка беше отменена и бяха формирани резерви за възможни загубиза тях в размер на 50–100%. Резултат: в баланса на Ugra нетните инвестиции в тези акции се оказаха 6 пъти по-евтини, отколкото бяха - 3,2 милиарда рубли.

Несъответствията в оценката на находищата могат да бъдат много по-големи, казва портфолио мениджърът на GL Asset Management Сергей Вахрамеев: „Всяко има различна геология, може да струва $1/барел по отношение на резервите или може да не струва нищо. За да оцените стойността на даден актив, трябва вътрешна информация: как ще се разработва находището, кога ще достигне пиковия си добив, какъв петрол ще има. Но най-важният параметър е доказателството за резерви. Всички находища са малки, с непотвърдени запаси, далеч от комуникациите, добивът е планиран най-много едва от 2018 г. Все още е невъзможно да се оцени обективно инвестиционната им стойност, казва Вахрамеев, или ще се окаже, че е много голям разклон.

Отношенията на Ugra с регулатора се влошиха през пролетта на 2015 г. - след като тя беше включена в списъка на банките, публикуван от DIA за допълнителна капитализация чрез OFZ, смята Шиляев. Но на среща в Централната банка устно е предложен отказ, твърди Шиляев, след което започва натиск: нови проверки с инструкции, изискване за разкриване на бенефициенти (така сред тях се появява Алексей Хотин с дял от 52%, когото пазарът се счита за собственик на Ugra, но банката категорично отрича), през 2016 г. - ограничения върху размера на депозитите и лихвите по тях, банката е прехвърлена под надзор в Москва и на ежедневна отчетна форма, изброява той. „Банката изпълни всички критерии [за допълнителна капитализация]. Поискахме от Централната банка обяснение коя клауза от закона не спазваме, но не получихме отговор”, оплаква се Шиляев. През пролетта на 2016 г. Ugra оттегли молбата си за допълнителна капитализация с 9,9 милиарда рубли, но „Централната банка го хареса“, казва той.

Друга заповед на DIA от 10 юли беше да се създадат 100% резерви по форуърдни договори със ЗАО „Екстракт-Фили“ и ООО „Восток-Бурение“ за 13,1 милиарда рубли, сключени през 2015–2016 г. с изчисления през 2018 г. „Това са глупости, резервът се формира само за активи, които носят риск от невъзвръщаемост“, казва Шиляев. „И по тези договори контрагентът трябва да преведе рубли и едва тогава банката трябва да достави валутата.“

Обикновено форуърдите се оценяват по справедлива стойност (въз основа на очакваната печалба), която зависи от променливостта на базовия актив, казва старши анализаторът на Fitch Александър Данилов: „Дори не си спомням банките да са създавали резерви за тях, особено за целия сума на договора - най-вероятно просто грешка." DIA го коригира със заповед от 27 юли: за възстановяване (т.е. анулиране) на всички тези резерви - с 13,1 милиарда рубли, и в оперативния ден на 21 юли.

На следващия ден, 28 юли, Централната банка отне лиценза на Ugra, оправдавайки това с факта, че на 22 юли, след допълнителното създаване на резерви, отрицателният капитал надхвърли 7 милиарда рубли.

Шиляев смята, че регулаторите са коригирали цифрите и планира да оспори действията си в съда.

Основното нещо не е формата, а съдържанието, отбелязва Данилов: „Може би от формална гледна точка има значение на коя дата е издадено това или онова решение на Централната банка/временната администрация, но много по-важно (напр. , за кредиторите) е въпросът какви са активите на банката и каква е реалната им стойност.

Хайде, дайте оценка

Всички доклади за оценка на петролни активи, които се озоваха в Югра, бяха изготвени за пет дни от един експерт от Бюрото за оценка на бизнеса. Той оцени тези компании, когато акциите им бяха заложени в Ugra, така че беше логично да направи преоценка, включително и поради времето, обяснява Шиляев. Бюрото за бизнес оценка не отговори на искане за коментар.

Получените като обезщетение недвижими имоти са оценени от пет компании. Акредитираната от DIA „Esarji-оценка” се различава от Централната банка с 3,4 пъти, а от Бюрото по градския кадастър с 5 пъти. „Ние не гледаме на Централната банка и други другари“, каза генералният директор на бюрото Роман Белобородов. – Имаме лиценз, проверявани сме, не сме някаква фалшива еднодневка. Ние сме независими експерти, анализирахме пазара и изчислихме, че числата са както следва.” Други оценители отказаха коментар.

S.A. Ричи, по искане на Ведомости, оцени пазарна стойноствсичките 29 обекта на недвижими имоти на Югра: 17–21 милиарда рубли. „Активите са доста прилични, те са в състояние да генерират поток от наеми“, казва главният изпълнителен директор на S.A. Ричи Александър Морозов.

Авторско право на илюстрацияСветлана Холявчук/ТАССНадпис на изображението Контролиращият акционер на Ugra Bank е мистериозният родом от Беларус Алексей Хотин

Централната банка въведе временна администрация в Bank Yugra, която е една от двадесетте най-големи руски банки по отношение на размера на привлечените депозити от населението. Регулаторът оцени размера на депозитите на 180 милиарда рубли. Това е най-голямото застрахователно събитие в историята на руските банки.

Руската централна банка заяви в понеделник, че е открила признаци на изтегляне на активи, измами с депозити и ненадеждна отчетност в Yugra Bank, която се контролира от срамежливия към публичност бизнесмен Алексей Хотин.

Въвеждането на временна администрация за шест месеца означава спиране на правомощията на акционерите и ръководството на банката.

Обикновено задачите на временната администрация включват оценка на „дупката“ в капитала на банката, тоест разликата между активите на банката и нейните пасиви. Практиката показва, че ако размерът на тази „дупка“ се окаже сравнително малък, банката ще бъде санирана. В противен случай Ugra може да загуби лиценза си.

В допълнение към въвеждането на временна администрация, в банката беше въведен мораториум върху разплащанията с кредиторите.

Според закона мораториумът е застрахователно събитие, тоест вложителите ще могат да подадат заявление до Агенцията за гарантиране на влоговете (АЗВ) за получаване на плащания още през юли. Максималният размер на застрахователното обезщетение е 1,4 милиона рубли.

„Обемът на депозитите е повече от 180 милиарда рубли, повечето от тези депозити са застраховани - към 1 юни почти 170 милиарда рубли депозити са били застраховани, тоест те попадат в системата за гарантиране на депозитите“, заместник-председател на Централния съвет Банка Василий Pozdyshev каза репортери.

Такива плащания не е имало в историята на DIA. Руската служба на BBC разказва с какво е известна Kholina Bank и как е стигнала до ръба на колапса.

Какво се знае за "Югр"д"

• една от най-големите руски банки

По данни на banki.ru Ugra е на 30-то място в Русия по размер на активите. Банката се класира на 16-то място по размер на кредита: кредитният портфейл на Ugra възлиза на 262 милиарда рубли към май 2017 г.

• един от най-активните играчи на пазара на депозити

Банката притежава почти 182 милиарда рубли депозити от физически лица - това е 15-то място в Русия по отношение на обема на депозитите на домакинствата.

IN последните годиниБанката активно привличаше депозити. Например през 2015 г. депозитите на домакинствата в Югра са се увеличили със 137%. За сравнение, за същия период депозитите на физически лица на Сбербанк са се увеличили само с 29%, а на ВТБ - с 36%.

Активната дейност на Ugra на пазара на депозити на домакинствата привлече вниманието на Централната банка, тъй като банката приемаше депозити с лихви над пазарните. През март банката ограничи привличането на депозити на домакинствата, това беше ограничителна мярка от страна на Централната банка, пише Ведомости.

• един от лидерите в растежа на бизнеса

От 2012 до 2017г уставен капиталбанката нарасна от 170 милиона рубли до почти 13 милиарда рубли, каза президентът на Yugra Алексей Нефедов на форум в Санкт Петербург.

„За кратко времеБанката направи драматичен пробив. От малка финансова институция в Тюмен Мегион, град с население от едва 40 хиляди души, Ugra се превърна в една от 30-те най-големи руски банки. Това е заслуга на целия екип, преди всичко на акционерите“, каза Нефедов.

• банката предоставя заеми на собствениците на фирми

Повече от половината от кредитния портфейл на Ugra представлява заеми за акционерите на банката, каза Поздишев, заместник-председател на Централната банка, след въвеждането на временната администрация.

„Изпратихме жалби до правоприлагащите органи“, каза той.

Банката инвестира всички набрани средства в руски компаниив различни сектори на икономиката, каза президентът на Югра Нефедов.

Какво се знае за акционерите на Ugra

• контролиранеthбанков акционер- Роденият в Беларус бизнесмен Алексей Хотин

Алексей Хотин се появи в списъка на акционерите на Yugra през януари 2016 г. По това време, както е посочено в документите на банката, той притежава 0,48% от акциите на банката. Други 52,4% от акциите принадлежат на швейцарската компания Radamant Financial AG, на която Хотин е бенефициент.

Според списание Forbes структурите на Алексей Хотин и баща му Юрий Хотин са купили финансовата организация през 2012 г. Списанието оценява състоянието на Алексей Хотин на 950 милиона долара. В класацията на най-богатите бизнесмени за 2017 г. той заема 110-то място.

„Собственикът на Yugra Bank, Алексей Хотин, планира да поддържа банката до пълното й финансово възстановяване„Основното е, че ни се дава такава възможност“, каза президентът на банката Нефедов, чиито думи бяха предадени на журналисти от пресслужбата на Югра.

• крале на руските недвижими имоти

Алексей и Юрий Хотин редовно влизат в руската класация на рентиерите на Forbes. През 2017 г. баща и син заемат осмо място в списъка. Според списанието те отдават под наем почти 1,3 милиона квадратни метра. м търговски и офис недвижими имоти.

Приходите от наем през 2016 г. са били 295 милиона долара, според Forbes. Списанието пише, че Khotins притежават търговски комплекс"Горбушкин двор", хотел Four Seasons близо до Червения площад и други недвижими имоти в Москва.

Но през април 2017 г. бизнесменът Сергей Подлисецки каза на Lenta.ru, че е собственик на Gorbushkiny Dvor, а Алексей Хотин му даде само част от средствата за покупката. През юни тази година вестник "Комерсант" писа, че Подлисецки, приятел на семейство Хотин, продал търговски центърна основния собственик на Фармстандарт Виктор Харитонин.

Освен това се смята, че семейство Хотин има петролен бизнес. Общите запаси от петрол в находищата, разработени от структурите на Хотин, се оценяват на 215 милиона тона (за сравнение Роснефт е добил 203 милиона тона петрол през 2015 г.).

• връзки с Беларус

Forbes писа, че бизнесът на семейство Хотин е придобил „различен мащаб“, след като опозореният бивш шеф на Министерството на вътрешните работи на Беларус Владимир Наумов се премести в Москва.

Според източници на изданието в Русия бившият министър е започнал да помага на своите сънародници, като се твърди, че използва своите връзки. По-специално, пише списанието, Хотин е добре запознат с бившия ръководител на руското министерство на вътрешните работи и бивш председател на Държавната дума Борис Гризлов.

Медиите съобщиха също, че Виктор Лагвинец, съдружник на бившия мениджър на президента на Беларус Иван Титенков, работи в структурите на семейство Хотин. В края на 90-те години Лагвинец беше задържан по обвинения в злоупотреба със служебно положение и след това освободен.

• спонсор на Нощната хокейна лига на Путин

От 2013 г. Ugra Bank е спонсор на Нощната хокейна лига (NHL), аматьорска спортна организация, създаден през 2011 г. по инициатива на Владимир Путин (тогава той беше министър-председател).

Путин редовно участва в мачове от НХЛ и вкарва по няколко гола във всяка игра.

Все още не е известно кой ще бъде партньор на лигата вместо Югра. „Ситуацията все още е неясна, не е обсъждана, но животът не свършва дотук, ще има друг партньор“, каза членът на борда на НХЛ Сергей Бабинов пред Интерфакс.

Генералният директор на лигата Игор Бахмутов каза пред ТАСС, че проблемите на банката няма да се отразят на финансовото й състояние.

• избягвайте публичността

Журналистите многократно се опитваха да разберат как изглеждат Алексей и Юрий Хотин, но не успяха да ги снимат. Бизнесмените не се появяват публично.

Начало » Как да печелите пари » Къде е сега Алексей Хотин? Задържан е бившият основен собственик на Yugra Bank Алексей Хотин. Какво се знае за акционерите на Ugra