Factoring de exportación sin recurso- el más solicitado empresas rusas tipo de operación de factoring internacional en la que el factor exportador asume totalmente el riesgo de impago de la entrega de exportación por parte del comprador no residente. Por regla general, este tipo de factoring internacional se implementa según un modelo de dos factores.

Algoritmo para la implementación del factoring de exportación sin derecho a recurso, modelo de dos factores:

Exportar simultáneamente el factor a través de sistema de informacion FCI o IFG envía una solicitud a Import Factors en el país del comprador no residente para garantizar la devolución de los ingresos y evaluar la solvencia del comprador no residente.

2. Después de aprobar la suscripción y recibir la confirmación del Import Factor, se concluye un contrato de factoring de exportación sin derecho a recurso (Acuerdo general sobre condiciones generales servicios de factoring para envíos de exportación). Al comprador no residente se le envía una notificación de su celebración y una instrucción para realizar los pagos.

3. El exportador entrega, de conformidad con el contrato de factoraje de exportación, sin derecho a recurso, transfiere los documentos de envío al factor de Exportación (por regla general, la factura original (factura), el original o una copia de la carta de porte ( conocimiento de embarque), una copia de la declaración de aduanas del estado (CCD)) , se completa la transferencia del derecho monetario (el derecho a recibir ganancias) al factor de Exportación.

4. El factor de exportación, después de verificar la entrega, proporciona al exportador una financiación por un monto del 70 al 100% del monto de la factura (entrega). El financiamiento se paga en la moneda de la Federación Rusa. La comisión del Factor de Exportación se paga descontando un porcentaje del monto del financiamiento, o en una cuenta separada.

5. El exportador devuelve el financiamiento al Export Factor luego de recibir los ingresos del comprador no residente. En caso de retraso en el pago o negativa a pagar por la entrega, el factor de importación transfiere el monto de los ingresos al exportador.

Factoraje de exportación con derecho a recurso- el tipo de factoring de exportación más popular en Rusia, caracterizado por una baja comisión por riesgo, ya que la gama de servicios no incluye protección contra la falta de pago por parte de un comprador no residente. Este tipo El factoraje internacional se utiliza para aumentar el volumen de entregas de exportación a contrapartes confiables en el extranjero, así como para evitar brechas de efectivo en caso de grandes retrasos en el pago. El factoraje de exportación con derecho de recurso se implementa más a menudo de acuerdo con un modelo de un factor.

Algoritmo para la implementación del factoring de exportación con derecho a recurso, modelo de dos factores:

1. Para celebrar un contrato de factoring internacional, es necesario proporcionar al Export Factor información para el análisis de la situación financiera, económica y actividades de producción exportador (para obtener una lista de documentos, consulte la sección Perfil del factor).

El exportador indica los países y empresas con las que realiza actividad económica exterior, aporta copias de contratos de comercio exterior de suministros con pago diferido.

El plazo para la consideración de documentos y evaluación de riesgos (underwriting) puede ser de 7 a 30 días.

2. Después de aprobar la suscripción, se concluye un contrato de factoring de exportación con derecho de recurso (Acuerdo general sobre las condiciones generales de los servicios de factoring para entregas de exportación). Al comprador no residente se le envía una notificación de su celebración y una instrucción para realizar los pagos. De acuerdo con la instrucción de pago, el producto debe ser enviado por el comprador no residente a la cuenta de factoring del exportador en el banco de Export Factor.

3. El exportador entrega, de conformidad con el contrato de factoring de exportación con derecho a recurso, transfiere los documentos de envío al factor de Exportación (por regla general, la factura original (factura), el original o una copia de la carta de porte (carta de embarque), una copia de la declaración de aduana estatal (CCD)) , se completa la transferencia de un derecho monetario (el derecho a recibir ingresos por un suministro específico) al Factor de exportación.

4. El factor de exportación, una vez verificada la entrega, proporciona al exportador una financiación del 70 al 100% del importe de la factura (entrega). El financiamiento se paga en la moneda de la Federación Rusa. La comisión de factoraje se paga deduciendo un porcentaje del monto de la financiación, o deduciendo después de recibir los ingresos de un comprador no residente.

5. En caso de no recibir el producto de un comprador no residente, Export Factor actualiza el período de espera, el período durante el cual se toma un conjunto de medidas para pagar la deuda que ha surgido. Si no es posible recibir el producto del comprador no residente, Export Factor envía al exportador una notificación de recurso y una solicitud de devolución del financiamiento previamente pagado por la entrega no pagada por el comprador no residente.

factoraje de importacion- el tipo más grande de factoraje internacional en Rusia. Rasgo distintivo factoring de importación - la empresa importadora rusa no incurre en costes financieros directos: con un modelo de dos factores, la comisión por el servicio y la financiación la paga el proveedor no residente. El factoring de importación bajo el modelo de dos factores no implica el derecho de recurso.

El algoritmo de factoring de importación sin derecho a recurso según el modelo de dos factores es un "reflejo en espejo" del algoritmo de factoring de exportación sin derecho a recurso.

En Rusia, también se utiliza un esquema de factoraje de importación con recurso, en el que el factor de importación ruso emite una garantía al banco del proveedor no residente, lo que elimina el riesgo de impago de la entrega.

La exportación desde Rusia es la suerte de los gigantes. Pequeño y mediana empresa rara vez participa en operaciones de comercio exterior. El punto aquí no es solo la alta competencia, sino también la dificultad de ingresar a los mercados de exportación. El factoraje internacional hará esta tarea mucho más fácil.

La expansión exterior requiere grandes inversiones. Es necesario encontrar compradores, acordar con ellos los términos de entrega, resolver problemas aduaneros, tratar con la legislación del país importador. Mientras se establecen estos largos procesos, habrá que invertir dinero en ellos. Y los primeros pagos por bienes exportados suelen llegar con un retraso significativo.

El factoraje de exportación puede eliminar una gran parte de estos problemas. Además, la financiación es solo la parte más sencilla de este servicio. El pago de un envío de exportación suele retrasarse varios meses. Esto se debe tanto al pago diferido que exigen los compradores como a la complejidad de las transacciones financieras transfronterizas. Al utilizar el factoraje de exportación, recibirá el dinero inmediatamente después del envío. Asignar fondos será un factor.

La principal ventaja del factoraje es que encuentra un socio que representa sus intereses en el extranjero. Este socio será una empresa de factoraje que verificará a sus posibles compradores.

El circuito es un poco complicado, pero vale la pena descifrarlo.

Paso uno: encuentras un comprador en el extranjero y te aseguras de que acepte trabajar en el factoraje. Supongamos que "en el extranjero" es España.

Paso dos: elige una empresa de factoring rusa que se convierte en su factor de exportación.

Paso tres: el factor de exportación se pone en contacto con sus homólogos españoles (empresas de factoring) para saber si están preparados para asumir el servicio de su comprador. Si una de las empresas está de acuerdo, se convierte en un factor de importación.

Paso cuatro: verificaciones del factor de importación condición financiera tu pareja española y su capacidad de pago. Según los resultados de la verificación, se establece un límite de financiación: la cantidad máxima que el factor de importación está dispuesto a pagar en lugar del comprador.

Quinto paso: El factor de importación español informa al factor de exportación ruso del límite de financiación fijado. Entrega mercancías en el extranjero dentro de este importe máximo. Cuando se documenta la entrega, el factor de exportación transfiere el dinero a su cuenta.

Sexto paso: al recibir la mercancía, el comprador español dispone de un plazo de carencia, transcurrido el cual abona el envío a su cuenta. Si de repente el comprador no pudiera pagar, pagará el factor español, porque asumió los riesgos del impago.

El factoraje es la mejor manera de escalar sus exportaciones. Pocas personas se arriesgan a iniciar el comercio en el extranjero en grandes cantidades; siempre existe el riesgo de que los productos no funcionen. Si hay demanda de los bienes, el factoring ayudará a aumentar rápidamente el volumen de exportaciones. No tienes que distraerte capital de trabajo fuera del negocio para proporcionar suministros adicionales.

Para las empresas que envían productos con pago diferido de manera regular, esta es una solución conveniente. Le permite no tener miedo a los impagos de los compradores, asegura sus riesgos.

Las empresas nacionales suelen utilizar otro tipo de este servicio: el factoring de exportación directo. Solo un factor está involucrado en esto: el ruso. No realiza ningún trabajo con compradores extranjeros y no asume el riesgo de su impago. Simplemente presta dinero al exportador durante el período de gracia. Cuando el comprador transfiere el pago, el exportador liquida con el factor. Y si todavía hay un impago, el exportador tendrá que pagar la deuda por sí mismo.

Cualquiera que sea el tipo de factoring de exportación que elija, será una herramienta conveniente para financiar sus entregas en el extranjero.

El factoring de exportación es uno de los tipos de factoring internacional, que incluye diversos servicios, teniendo en cuenta todos los pagos diferidos. En este caso, las personas que celebren este acuerdo pueden estar completamente en un país diferente. El factoraje de exportación se realiza a través de modelos de exportación directa o de exportación de dos factores. En el caso de elegir un tipo de exportación, el factoraje puede trabajar directamente con los compradores importadores. Por lo general, esto sucede cuando el Importador tiene una relación cercana con el exportador, o cuando en un trato con un comprador confiable del proveedor, pudo mostrarse correcto y ya tiene confianza en su trabajo. Factoring le preguntará a Factoring dónde se encuentra el comprador. Si tenemos en cuenta el factoring de exportación, entonces en este caso las relaciones entre las dos partes se regularán según el contrato de suministro y el contrato interfactorial. También existe el factoring de exportación y el factoring de importación.

Ventajas del factoring de exportación

En primer lugar, amplía sus oportunidades de venta, teniendo en cuenta el uso de condiciones competitivas y también teniendo en cuenta las condiciones de pago. También puede aumentar significativamente el capital de trabajo de la exportación en sí, porque el financiamiento según el factoring no necesita garantías y puede crecer debido al crecimiento de las ventas. Además, gracias al factoring de exportación, obtienes financiamiento ilimitado y perpetuo, en general, servicio regular. La empresa también te protege de los riesgos de impago. El factoraje de exportación también acelera y simplifica el procedimiento para recibir y procesar pagos, ayuda a administrar el factoraje y las cuentas por cobrar. En este artículo, hemos traído no tanto lados positivos tal factoring, pero son uno de los aspectos positivos importantes de este factoring de exportación. Si recordamos y hablamos de préstamos bancarios o préstamos de empresas, podemos sacar una gran conclusión. Recordemos acerca de obtener un préstamo de un banco. Para solicitar y recibir un préstamo por cualquier cantidad de dinero, primero debe dejar algo como garantía.

Por lo general, se dejaban como garantía bienes inmuebles, automóviles u otros valores importantes y costosos. Al mismo tiempo, si no tuvo tiempo de pagar el préstamo a tiempo o no lo pagó en absoluto, entonces el banco tiene todo el derecho de quitarle su apartamento en forma de compensación. Si recordamos el registro y la recepción de préstamos en empresas, instituciones bancarias, al recibir dinero, también se requería dejar algo como prenda. Pero la ventaja era que si dejaba algo como prenda, como un automóvil, entonces estaba obligado a darle a la compañía llaves de repuesto y podía usarlo por completo. Solo estaba prohibido venderlo, regalarlo o legarlo a alguien hasta el momento en que pagues el préstamo en su totalidad. Los préstamos, por supuesto, eran un poco mejores que los préstamos bancarios, pero el factoraje no requiere nada como garantía. En general, puede tomar dinero y, al mismo tiempo, no necesitará dar algo como garantía. Tal oferta es incluso más rentable que los préstamos o créditos de los bancos.
Factoring Life es la primera y única facilidad de factoraje en Federación Rusa, que se especializa en factoring para pequeñas y medianas empresas. Además, esta empresa con gran confianza ocupa el honorable primer lugar en términos de número de clientes entre todas las empresas similares en toda la Federación Rusa. También existe el factoring VTB.

Para concluir un acuerdo de factoraje, primero debe escribir una solicitud. Tal declaración se puede escribir a una empresa de factoring, un banco o una empresa. tienes que venir a esta compañía y póngase en contacto con su personal para obtener ayuda. Se le informará sobre el servicio de este factoraje, sobre todas las ventajas y desventajas de dicha oferta. Estarán encantados de responder a todas sus preguntas y ayudarle a evitar engaños y fraudes. Una vez que esté seguro de que dicho servicio será beneficioso para usted, puede escribir una solicitud. En la solicitud deberás indicar todos los datos necesarios para este servicio, además deberás indicar la finalidad y el monto que necesitas. Después de eso, le dejas una solicitud a la empresa de factoraje y la considera dentro de uno o dos días. Después de eso, se le dará una respuesta: será positiva o negativa. Si la empresa ha aprobado su solicitud, entonces debe llamar y hacer una cita con usted para firmar un contrato de factoraje. Para esta reunión, debe traer los documentos necesarios.

Lista documentos requeridos para diferentes servicios puede ser igual de diferente, por lo que sería mejor si llama y consulta con los empleados de esta empresa de factoring. En la reunión, presenta estos documentos, lee los términos del contrato y lo firma. Tenga cuidado al firmar el contrato, no se apresure a firmarlo. Lea los términos y condiciones del acuerdo cuidadosamente y más de una vez. Sepa que si el contrato ya ha sido firmado, entonces será imposible o muy difícil cambiar algo que no le guste. Muchas personas se han encontrado con este tipo de problemas cuando no leyeron los términos del contrato o no tuvieron cuidado al firmar. Luego, cuando comenzaron los problemas de dinero o las malas situaciones, pero cuando los clientes ya recurrieron a la empresa para cambiar los términos del contrato o rechazarlo por completo, la empresa respondió que no se podía cambiar nada, porque el contrato contiene su firma personal. Por lo tanto, al concluir cualquier acuerdo, ya sea con un banco, una empresa o una organización bancaria, tenga cuidado y no se apresure a firmar documentos importantes hasta que esté seguro de que son correctos.

Hay un sitio web oficial de esta empresa en Internet, donde puede familiarizarse de forma independiente con el factoring, los tipos de factoring, sus condiciones y servicios. También en el sitio web oficial están los números por los cuales puede contactar a esta empresa. Puedes resolver todas las dudas que te incomoden o que no entiendas por teléfono. Nuestros empleados lideran el mejor servicio al cliente y tratan de hacer que las empresas sean mucho mejores no solo en el campo del servicio, sino también en el campo de la servicios rentables y ofertas ¡Estaremos encantados de ayudarte!

En condiciones donde la economía del país no es lo suficientemente estable, cualquier empresa busca utilizar herramientas que ayuden a acelerar la rotación de los recursos financieros y minimizar los riesgos que muchas veces se presentan al entregar bienes con pago diferido.

En este artículo, hablaremos sobre el factoraje, quizás el único instrumento financiero que le permite trabajar con socios en transacciones internacionales con pago diferido.

El concepto de "factoring" y su aplicación en el comercio internacional

El factoraje no es sólo una forma de financiación de la oferta, sino todo el complejo servicios. Esto distingue su esencia de los instrumentos más familiares del comercio internacional (garantías, etc.).

Las partes de la transacción son:

• El proveedor- un vendedor de bienes (obras, servicios) que está interesado en recibir el pago por ellos lo más rápido posible.
• Cliente quien compra bienes (obras, servicios) para quienes es beneficioso pagar la entrega con la mayor demora posible.
• Factor– Banco o empresa de factoring. Paga al Proveedor una parte de las cuentas por cobrar del Comprador.

En el factoraje internacional, el Proveedor y el Comprador son residentes de diferentes países.

La popularidad mundial de los servicios de factoring tiene razones objetivas:

1. Diferencia de intereses del Proveedor y el Comprador en el curso de las liquidaciones. El primero está interesado en recibir un anticipo, y lo antes posible; el segundo es pagar la mercancía con la máxima demora.
   Por lo tanto, el lado neutral está involucrado: el Factor. Llena con su dinero el "vacío" en operación comercial sin perjuicio de sus participantes (compras de cuentas por cobrar, reemplazando parte del préstamo de productos básicos con dinero "vivo").
2. En una situación económica difícil, el factoring está en demanda debido a la falta de garantías de propiedad y menos riesgo debido al corto plazo.
3. Una cuestión de confianza entre el Proveedor y el Comprador, especialmente si no hay antecedentes comerciales positivos.
4. Las diferencias en la legislación de los estados, cuyos residentes celebran el Contrato, da lugar al riesgo de incumplimiento mutuo de las obligaciones.
5. Subcontratar la función de gestión de cuentas por cobrar que consume mucho tiempo a un tercero.

El factoring tiene una demanda especial en una situación económica difícil.

El lugar de Rusia en la economía mundial determina la importancia de su papel en el comercio internacional tanto como Proveedor como Comprador. En radiofrecuencia:

1. Operaciones de exportación predominantemente asociado con materias primas (energía, metal, madera) y bienes industriales.
2. Importado principalmente bienes de consumo (muebles, materiales de construcción y acabados, equipos informáticos y Accesorios, algunas drogas).

para negocios

factoraje de exportacion

¿Qué tipo de factoring de exportación es adecuado para usted?

Los servicios de factoraje internacional de exportación se prestan bajo dos esquemas.

• Factoring de exportación con recurso. Este es el formato de pago más popular. La presencia de recurso que otorga la entidad financiera en caso de impago Dinero deudor y negativa a suministrar el derecho a exigirlas al proveedor transcurrido cierto tiempo. El factor asume riesgo de liquidez. El crédito al mismo tiempo se queda con el proveedor.
• Exportación de factoring sin recurso. En este caso institución financiera asume toda la responsabilidad. Esto lleva al hecho de que los servicios de factoring sin recurso requieren un control exhaustivo de la solvencia de los deudores. Si el cliente no paga los fondos en su totalidad, el factor incurrirá en pérdidas.

Más sobre el factoraje de exportación

El factoring de exportación es un conjunto de servicios para regular las liquidaciones mutuas entre proveedores y compradores de diferentes países. Factors ofrece a sus clientes los siguientes servicios:

• Financiamiento sin demora;
• Proporcionar aplazamientos a largo plazo a tasas de interés favorables;
• Consultas y soporte de información;
• Elaboración de actas de reconciliación;
• Control de deuda, etc

Los beneficios son obvios. Los servicios de factoring internacional de exportación agilizan y simplifican significativamente la organización de las entregas en el extranjero.

Ventajas del factoring de exportación

El factoring de exportación otorga a las contrapartes un gran número de beneficios

Compradores.

• Los importadores reciben aplazamientos para pagar las entregas.
• El capital de trabajo se repone sin la transferencia de propiedad como garantía.
• La gama se está ampliando.
• Existe la oportunidad de ingresar a nuevos mercados.
• Las tasas de interés de los préstamos de factoring son más bajas que las tasas que ofrecen los bancos.

Proveedores.

• Los exportadores reciben la mayor parte del dinero inmediatamente.
• Las ventas están aumentando.
• No hay grandes brechas de efectivo.
• El riesgo de que los compradores no paguen los pedidos se reduce considerablemente.
• ¿Le gustaría contratar servicios de factoring de exportación? Contacto. Evaluaremos la solvencia de la empresa y ofreceremos una opción adecuada para una cooperación mutuamente beneficiosa.

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