Una prueba para comprobar los conocimientos de los empleados de organizaciones que realizan transacciones con fondos. Prueba para comprobar los conocimientos de los empleados de organizaciones que realizan transacciones con fondos. Pruebas e instrucciones para empleados bajo ft.
Capacitación específica sobre ALD/CFT, aumentando el nivel de conocimiento en el campo del monitoreo financiero y otras formas de capacitación: recomendaciones prácticas para completar la capacitación
SYSLOV P.A.:
Capacitación específica sobre ALD/CFT, aumentando el nivel de conocimiento en el campo del seguimiento financiero y otras formas de capacitación:
Cómo y dónde recibir formación específica. práctico asesoramiento de un experto en seguimiento financiero, especialista en actividades educativas en el ámbito ALD/CFT Pavel Smyslov al finalizar la formación
(artículo para organizaciones de joyería, agencias inmobiliarias, organizaciones de arrendamiento y factoraje, operadores de aceptación de pagos)
La capacitación contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (capacitación ALD/CFT) es una de las responsabilidades favoritas de muchas organizaciones sujetas a la legislación contra el lavado de dinero.
De hecho, para muchos, la capacitación específica sobre ALD/CFT es siempre un evento completo: debe venir al centro de capacitación, escuchar una conferencia interesante y útil durante todo el día y, al finalizar, recibir un certificado impreso en un hermoso formulario. que luego puede colgar en la pared de su oficina y alardear ante sus colegas: “¡ahora sé todo sobre el monitoreo financiero y ALD/CFT!”
Sin embargo, como muestra la práctica del autor de este artículo, quien imparte sesiones informativas específicas y eleva el nivel de conocimientos tanto en el Centro Interregional de Capacitación y Consultoría Jurídica para el Monitoreo Financiero, que él fundó, como en otros centros de capacitación asociados, que le invitan regularmente y con mucho gusto a dar conferencias, la formación sigue siendo un eslabón muy débil del sistema control interno sobre ALA/CFT en organizaciones y empresarios que no cumplen plenamente con las responsabilidades que les asigna el legislador en términos de requisitos de capacitación y educación del personal.
El marco regulatorio que rige las cuestiones de formación es la Orden de Rosfinmonitoring de fecha 03.08.2010 No. 203 “Sobre la aprobación del reglamento sobre requisitos de formación y educación personal de organizaciones realizar transacciones con en efectivo u otros bienes, con el fin de combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo” (conocida coloquialmente como “Orden 203 de Rosifnmonitoring”). Según la tradición establecida del autor, le hablaremos sobre las responsabilidades en el ámbito del seguimiento financiero no con citas de reglamentos, que podrá leer usted mismo, sin nuestra ayuda, sino con la suya propia. en palabras simples, destacando sólo los puntos principales y más importantes.
Para empezar, definamos Quién debería recibir capacitación específica sobre ALD/CFT, aumentando el nivel de conocimientos y otras formas de formación sobre seguimiento financiero en organizaciones y empresarios.
Por lo tanto, los siguientes empleados deben recibir capacitación sobre la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo:
a) el jefe de la organización;
b) jefe de una sucursal de la organización;
c) subdirector de la organización (sucursal), de acuerdo con sus funciones oficiales, supervisar la organización e implementación del control interno para combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo;
d) un funcionario especial de la organización (sucursal), responsable del cumplimiento de las reglas de control interno para combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo y los programas para su implementación (en palabras simples, un funcionario especial oficial);
d) jefe de contabilidad(contador) de una organización (sucursal), si hay un puesto en el personal de la organización o sucursal, o un empleado que desempeña las funciones de mantenimiento contabilidad;
f) gerente departamento legal organización (sucursal) o abogado de la organización (si está disponible);
g) empleados del servicio de control interno de la organización (sucursal), si está disponible;
h) otros empleados de la organización (sucursal) a discreción del jefe de la organización y teniendo en cuenta las características específicas de las actividades de la organización (sucursal) y sus clientes.
Por lo tanto, es fácil ver que la gama de empleados que reciben capacitación ALD/CFT es muy amplia y no se limita sólo a un funcionario especial, como piensan muchas organizaciones y empresarios.
La mayoría de las empresas al menos tienen gerente general, jefe de contabilidad, abogado, funcionario especial ALD/CFT: todos ellos deben recibir capacitación en Rosfinmonitoring, incl. y formación específica en el ámbito de la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo.
Es muy importante tener en cuenta que el jefe de la organización debe aprobar la lista de empleados que deben recibir capacitación ALD/CFT obligatoria. Las autoridades supervisoras casi siempre solicitan este documento durante una inspección y al mismo tiempo solicitan mostrarles su horario de personal. La tabla de personal no se verifica por curiosidad sobre el tamaño. salarios oficiales, como algunos lectores podrían pensar, sino para comprobar si todos los empleados de su organización obligados por ley a realizar una formación la han completado.
Veamos ahora las formas, la frecuencia y el momento de la capacitación ALD/CFT.
Convencionalmente, la formación en el ámbito del seguimiento financiero se puede dividir en dos grupos: externa e interna.
A formas externas de formación. Incluimos capacitación específica sobre ALD/CFT y un aumento del nivel de conocimiento en el campo de la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo.
A las formas internas de formación. sobre la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo incluyen sesiones informativas introductorias y adicionales.
Formas externas la capacitación la llevan a cabo centros de capacitación especializados que son socios del Centro Internacional de Capacitación y Metodología para el Seguimiento Financiero (ITMCFM), que fue establecido por el Servicio Federal de Seguimiento Financiero. Uno de los centros de capacitación más conocidos que brinda capacitación específica sobre ALD/CFT y aumenta el nivel de conocimiento es el Centro Interregional de Capacitación y Consultoría Legal para el Monitoreo Financiero (ITMCF), establecido por el autor de este artículo y dirigido por su talentosa hermana. Serafima Alexandrovna Smyslova. Hay otros centros de formación que son socios de ITMCFM.
¿Qué es la capacitación específica ALD/CFT? La formación dirigida es la adquisición por parte de los empleados de las organizaciones de los conocimientos básicos necesarios para cumplir con la ley. Federación Rusa sobre la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo, así como sobre la formación y mejora del sistema interno control de organizaciones, programas para su implementación y demás documentos organizativos y administrativos adoptados a estos efectos. Es esta forma de formación la que tanto aman muchas organizaciones y empresarios: vienes a una conferencia y te sumerges en conocimientos interesantes, fascinantes, importantes y útiles (a menos, por supuesto, que el profesor del centro de formación no sea una especie de aburrido). , pero un especialista ALD/CFT experimentado y practicante, maestro y verdadero maestro de su negocio). Algunos recuerdan con nostalgia los últimos años de estudiante con las conferencias del instituto, otros recuerdan los pupitres y los timbres de los descansos. Entonces, todo el día pasa desapercibido, al final del cual los estudiantes, según los resultados de la lección, redactan una prueba y en un ambiente solemne reciben un certificado de finalización. sesión informativa específica sobre ALA/CFT. El autor de este artículo, después de haber realizado una capacitación específica sobre ALD/CFT, siempre al final del seminario desea a los oyentes salud, felicidad y todo el mejor y productivo uso de los conocimientos adquiridos y el trabajo en el campo de ALD/CFT sin sanciones. . El MUKPTsFM también incluye buena tradición: al final del seminario ALD/CFT, se toma como recuerdo una foto de grupo del profesor y de los estudiantes de formación específica en el campo del seguimiento financiero.
Los estudiantes reciben instrucción específica una vez (una vez en su vida). Es importante señalar que una persona que planea desempeñar las funciones de un funcionario especial recibe capacitación en forma de instrucción específica solo una vez antes del inicio de dichas funciones. La capacitación única en forma de instrucción específica también debe ser completada por: el jefe de la organización (sucursal), el jefe de contabilidad (contador) de la organización (sucursal) (si hay un puesto en el personal de la organización) o un empleado que desempeña funciones contables en la organización, el jefe de un departamento legal o una organización de abogados (si hay un puesto en el personal de la organización): estos empleados deben recibir una capacitación única en forma de capacitación específica sobre ALD/CFT dentro de un año a partir de la fecha de asignación del correspondiente.
A más tardar tres años después de completar la instrucción específica, las personas especificadas en el párrafo anterior deben someterse a la siguiente forma de capacitación externa: aumentar el nivel de conocimientos. El aumento del nivel de conocimiento sobre ALD/CFT se lleva a cabo mediante la participación en conferencias, seminarios y otros eventos de capacitación organizados por los centros de capacitación, socios de la IMFCM y, en particular, por el Centro Legal Interregional de Capacitación y Consultoría. de Seguimiento Financiero (IUCTCFM). Con esta forma de capacitación, los empleados se sientan en sus escritorios y escuchan una narrativa fascinante sobre sus derechos y responsabilidades ALD/CFT. Y nuevamente, algunos de los oyentes recuerdan su juventud estudiantil, y otros “ año escolar
maravilloso." Y al final de este importante seminario sobre seguimiento financiero, si se celebró en la IUCFFM, el autor de este artículo, en un ambiente solemne, entrega al oyente un certificado de mayores conocimientos.
Y si las organizaciones y los empresarios hacen más o menos frente a la obligación de recibir formación externa en la lucha contra la legalización del producto del delito (y tampoco podrían hacerlo cuando se ven inundados de todas partes por centros de formación con sus ofertas de servicios de formación específicos) ), luego con las formas internas de capacitación (introductoria y adicional sobre ALD/CFT) todo es mucho más triste. El autor de este artículo, como consultor de muchas organizaciones y empresarios individuales en materia de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, sabe de primera mano cómo se estanca la formación interna en ellos.
La formación introductoria en la organización la lleva a cabo un funcionario especial al momento de la contratación para puestos o para el desempeño de las funciones especificadas al principio de nuestro artículo. Le recordamos que se trata de un gerente, un jefe de contabilidad, un abogado, un funcionario especial y otros empleados, es decir. todos aquellos a quienes la organización y el empresario deben incluir en la lista de empleados que deben recibir capacitación de acuerdo con los requisitos de la Orden 203 de Rosfinmonitoring.
Un funcionario especial también imparte formación introductoria a los empleados durante su traslado ( traslado temporal) para los cargos antes mencionados o para realizar las funciones antes mencionadas.
Los mismos empleados también reciben capacitación adicional sobre ALD/CFT por parte de un funcionario especial. Se realiza al menos una vez al año o en los siguientes casos:
Cuando se modifiquen los actos jurídicos reglamentarios existentes de la Federación de Rusia en el ámbito de la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo y entren en vigor otros nuevos;
Cuando una organización aprueba reglas de control interno nuevas o cambia las existentes para combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo y programas para su implementación;
Al transferir a un empleado de una organización a otro trabajo permanente (trabajo temporal) dentro de la organización, en caso de que su conocimiento en el campo de la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo no sea suficiente para cumplir con el legislación de la Federación de Rusia sobre la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo; producto del delito y de la financiación del terrorismo;
Al confiar a un empleado la organización del trabajo realizado por los empleados de la organización antes mencionados, pero no estipulado en el acuerdo celebrado con él contrato de trabajo cuando la realización de dicho trabajo no suponga una modificación de los términos del contrato de trabajo celebrado con el trabajador.
Cabe señalar que las sesiones informativas introductorias y adicionales se llevan a cabo de acuerdo con el programa de capacitación para empleados de la organización en el campo de la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo, desarrollado por la organización teniendo en cuenta los requisitos de Rosfinmonitoring.
A las autoridades supervisoras les gusta mucho comprobar el programa de formación. Le recordamos que el programa de capacitación es parte obligatoria de las normas de control interno en materia de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Pero también recomendamos aprobar el programa de formación en forma de documento aparte. Muy a menudo, las organizaciones se enfrentan a demandas de los inspectores de que no basta con tener un programa de formación ALD/CFT sólo como parte de las normas de control interno, sino que también debe aprobarse como un documento independiente.
El programa de formación que se desarrolle debe incluir:
a) estudio de los actos jurídicos reglamentarios de la Federación de Rusia en el ámbito de la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo;
b) estudiar las reglas y programas para la implementación del control interno en la organización cuando un empleado desempeña funciones oficiales, así como las medidas de responsabilidad que se pueden aplicar a un empleado de la organización por el incumplimiento de los requisitos de los actos legales reglamentarios de la Federación de Rusia en la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo y otros documentos organizativos y administrativos de la organización adoptados con el fin de organizar e implementar el control interno;
c) estudio de tipologías, patrones característicos y métodos de lavado de activos delictivos y financiamiento del terrorismo, así como criterios de identificación y signos de transacciones inusuales. Si, como resultado de una instrucción específica y un aumento en el nivel de conocimientos, los estudiantes reciben hermosos certificados que, como ya hemos mencionado, a muchas personas les gusta colgar en la pared de su oficina, coleccionando una colección completa de ellos (esperamos que si decide recopilar certificados, nuestro centro de capacitación MUKPTsFM le emitirá todos ellos), luego cómo registrar los hechos de adicionales y? Para hacer esto, le recomendamos que lleve dos diarios: uno para información sobre la sesión informativa introductoria y el otro para información sobre la capacitación adicional. En ellos se registran los apellidos, nombres, patronímicos y cargos de los estudiantes, las fechas de las sesiones informativas, las firmas de los empleados al finalizar la formación y en el registro de sesiones informativas adicionales también se registra el tema (motivo) de la formación. No olvide que el funcionario especial también realiza sesiones informativas internas. Incluso si trabaja solo en una organización: es director, contador y funcionario especial (sastre, carpintero y cazador de ratones), aún así se da esas instrucciones y hace anotaciones en los diarios.
La realización de sesiones informativas adicionales causa grandes dificultades. Si sólo lo haces una vez al año, entonces algo estás haciendo mal. Es necesario impartir formación adicional con mucha más frecuencia para combatir el blanqueo de dinero, porque regulaciones Federación Rusa en el ámbito de la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo aparecen y cambian muy a menudo (a veces incluso varias veces al mes). La legislación ALD/CFT cambia con tanta frecuencia que a veces no tienes tiempo para estar al día con todo. ¿Cómo no perderse en el gran corpus legislativo en el ámbito del control financiero? Todo es muy sencillo: el autor de este artículo, de forma voluntaria, ha recopilado en su sitio web todas las novedades en el ámbito ALD/CFT, incl. sobre la publicación de normas nuevas o cambios en las existentes sobre seguimiento financiero. La dirección de este sitio es conocida por muchas organizaciones y empresarios: en 2016, el sitio celebra su décimo aniversario desde su fundación (le deseamos muchos años más de trabajo en beneficio de las organizaciones y empresarios y para la popularización de la legislación ALD/CFT). ). El autor del artículo también publica un bloque de noticias sobre ALD/CFT en el popular red social VKontakte. Aquí está la dirección de este grupo:
https://vk.com/smyslovy red social El grupo está destinado a la comunicación sobre cuestiones ALD/CFT y contiene cientos de preguntas y respuestas sobre seguimiento financiero.
A menudo nos hacen preguntas sobre capacitación adicional, aproximadamente las siguientes: “somos una organización de joyería, se han realizado modificaciones a la Ley Federal del 7 de agosto de 2001 No. 115-FZ “Sobre la lucha contra la legalización (lavado) del producto del delito y el Financiamiento del Terrorismo” relacionados con los bancos.
¿Necesitamos formación adicional?" "Es necesario", respondemos: "Después de todo, la Orden 203 de Rosfinmonitoring no dice nada sobre el hecho de que es necesario realizar sesiones informativas adicionales de forma selectiva". La siguiente pregunta popular sobre la capacitación adicional en el campo ALD/CFT: “¿cuántos días se dan para llevar a cabo la capacitación después de las aprobaciones?” nueva edición
normas de control interno, la entrada en vigor de cambios en la normativa ALD/CFT o la entrada en vigor de una nueva regulación en este ámbito?
"En absoluto", respondemos: "Está obligado a realizar instrucciones el día en que se aprueban las reglas, el día en que el acto normativo entra en vigor". Conocemos casos en los que un retraso en la realización de la formación, incluso de varios días, dio lugar posteriormente a sanciones administrativas por parte de las autoridades supervisoras.
3. Asegúrese de prestar atención al personal docente del centro de formación. A veces, los seminarios son impartidos por profesores que sólo tienen conocimientos superficiales en el campo ALD/CFT, que no saben, por ejemplo, cómo utilizar en la práctica la cuenta personal de una organización en el portal Rosfinmonitoring, nunca han presentado informes a Rosfinmonitoring y Adquirió sus conocimientos estudiando de forma independiente las regulaciones en el campo ALD/CFT o consultando con sus colegas más experimentados. uno de mejores opciones El conferenciante es un especialista en ejercicio en el campo del monitoreo financiero, que ha adquirido su conocimiento y experiencia en ALD/CFT a través de muchos años de trabajo con organizaciones y empresarios, y también ha aprobado formación profesional como especialista en actividades educativas en el campo ALD/CFT.
Así es como se ve un certificado de un especialista en educación
Así es como podría verse la referencia de un personaje para un conferenciante:
4. No busque capacitación ALD/CFT barata y específica.
Los precios de la formación y las instrucciones sobre seguimiento financiero pueden variar incluso tres veces o más. Es bastante obvio que si la formación se realiza a un precio muy económico, significa que el centro de formación está ahorrando en algo (muy posiblemente en profesores, invitando a especialistas sin experiencia), lo que en última instancia puede afectar negativamente a la calidad de su formación. Puede recibir un certificado de finalización de la instrucción específica, pero no recibir lo más importante: el conocimiento. 5. Durante el seminario ALD/CFT, intente tomar notas, destacando los puntos más importantes para usted. Después de completar una capacitación específica o aumentar su nivel de conocimiento sobre ALD/CFT, asegúrese de verlo usted mismo. regulaciones
, del que te habló el profesor.
6. No dude en hacer preguntas al profesor. Darles respuesta es responsabilidad directa del profesor. El seminario ALD/CFT debería durar hasta su última pregunta. 7. Existe la opinión de que sólo es necesaria una formación específica del sector: es decir, separado para joyeros, separado para agencias inmobiliarias, separado para empresas de arrendamiento etc. En realidad, la legislación ALD/CFT para todas las organizaciones es casi idéntica. Un conferenciante y profesor experimentado en ALD/CFT impartirá el seminario de tal manera que usted no se sienta incómodo por el hecho de que, siendo, por ejemplo, una agencia de bienes raíces, haya escuchado una conferencia como parte de un grupo en donde predominaban los joyeros. Un conferenciante experimentado no privará de su atención a más de uno de ellos., cuyos representantes asisten a capacitaciones sobre lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
8. Si ha completado la capacitación en ALD/CFT, pero no le han dicho qué informes a Rosfinmonitoring, cuándo y cómo se presentan, le recomendamos que solicite una nueva capacitación en otro centro de capacitación en monitoreo financiero. Después de todo, presentar informes es la responsabilidad más importante de cualquier organización y empresario que trabaje en el campo ALD/CFT. El desconocimiento de estas cuestiones conlleva miles de multas.
Alto nivel Se deben documentar los conocimientos del profesor en materia de presentación de informes a Rosfinmonitoring.
9. Los folletos (folletos, CD, folletos ALD/CFT, etc.) que le brindan algunos centros de capacitación tienden a quedar obsoletos con el tiempo: la legislación cambia y los documentos en los folletos se vuelven irrelevantes. Le recomendamos que monitoree de forma independiente todos los cambios en el área ALD/CFT, enfocándose en la legislación vigente contenida en diversas bases de datos legales e informativas.
10. Siga cuidadosamente el nombre de la forma de capacitación que el centro de capacitación le escribe en el certificado de capacitación ALD/CFT.
Sucede que un estudiante necesita mejorar su nivel de conocimientos, pero la formación se enmarca como una formación específica en ALD/CFT. O, por el contrario, el alumno tuvo que someterse a una única sesión informativa específica sobre seguimiento financiero y se le entregó un certificado de finalización de un aumento en el nivel de conocimientos. Es muy decepcionante recibir comentarios sobre estos hechos más tarde durante una inspección.
11. Si ya ha completado una capacitación específica ALD/CFT en nombre de una organización, entonces ya no necesita realizarla en nombre de otra, a pesar de que el certificado de capacitación indique el nombre de su primera organización: permítanos recordarle. que el certificado de formación en forma de instrucción dirigida, sea personalizado y contenga su apellido, nombre y patronímico. 12. Las conferencias y seminarios sobre ALD/CFT impartidos por el autor de este artículo, Pavel Aleksandrovich Smyslov, son muy populares. Los lleva a cabo principalmente en el Centro Interregional de Capacitación y Consultoría Jurídica para el Seguimiento Financiero. Pero también se le puede ver entre profesores y otros– socios de ITMCFM Rosfinmonitoring: estudiantes y directivos de centros de formación, les gusta la forma sencilla y atractiva del profesor de hablar sobre la compleja legislación ALD/CFT. Viaja mucho y realiza capacitaciones específicas sobre ALD/CFT en todo el país: desde Crimea hasta el Lejano Oriente.
¡Le deseamos una buena finalización de la formación específica y un aumento de su nivel de conocimientos en el campo ALD/CFT! Puede recibir capacitación específica del autor de este artículo registrándose para recibir capacitación con él mediante este enlace:
Experto en seguimiento financiero, Ph.D. historia Ciencias, abogado Pavel Smyslov
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"Sobre el Banco Central de la Federación de Rusia (Banco de Rusia)" (Legislación recopilada de la Federación de Rusia, 2002, núm. 28, artículo 2790; 2003, núm. 2, artículo 157; núm. 52 (Parte I), artículo 5032) El Banco de Rusia establece los siguientes requisitos para la formación y educación del personal de las instituciones de crédito.
Práctica judicial y legislación - Directiva del Banco de Rusia de 09/08/2004 N 1485-U (modificada el 27/11/2014) sobre los requisitos para la formación y educación del personal en las instituciones de crédito
2.1.6. programas de formación para empleados de entidades de crédito sobre cuestiones de lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo;
(modificado por carta del Banco Central de la Federación de Rusia de 16 de enero de 2003 N 6-T)
2.1.7. un programa que determina el procedimiento para organizar el trabajo en una institución de crédito para negarse a celebrar acuerdos de cuenta bancaria (depósito) con personas físicas y jurídicas y negarse a ejecutar la orden de un cliente para realizar una transacción;
PRUEBA
probar el conocimiento de los empleados de las organizaciones que realizan transacciones con en efectivo u otros bienes requeridos por la legislación sobre la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo
1. La legalización (blanqueo) del producto del delito es:
a) posesión, uso o disposición de fondos u otros bienes obtenidos como consecuencia de la comisión de un delito.
b) dar forma jurídica a la posesión, uso o disposición de fondos u otros bienes obtenidos como resultado de la comisión de un delito contra la propiedad;
c) Dar forma jurídica a la posesión, uso o disposición de fondos u otros bienes obtenidos como consecuencia de la comisión de un delito, con excepción de los delitos previstos en los artículos 193, 194, 198, 199, 199.1 y 199.2 de la Ley. Código Penal de la Federación de Rusia;
2. La financiación del terrorismo es:
a) provisión o recaudación de fondos o prestación de servicios financieros a sabiendas de que están destinados a financiar una comunidad delictiva organizada y sus organizaciones, la preparación y comisión de los delitos previstos en los artículos 206, 193, 194, 198, 199, 199.1 y 199.2 del Código Penal de la Federación de Rusia;
b) la provisión o recaudación de fondos o la prestación de servicios financieros con conocimiento de que tienen por objeto financiar la organización, preparación y comisión de al menos uno de los delitos previstos en los artículos 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 y 360 del Código Penal de la Federación de Rusia, o para apoyar a un grupo organizado, grupo armado ilegal o comunidad criminal (organización criminal) creado o en proceso de creación para cometer al menos uno de estos delitos;
c) la provisión o recaudación de fondos o la prestación de servicios financieros con conocimiento de que tienen por objeto financiar la organización, preparación y comisión de al menos uno de los delitos previstos en los artículos 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 y 360 del Código Penal de la Federación de Rusia, o para apoyar a un grupo organizado, grupo armado ilegal o comunidad criminal (organización criminal) creado o en proceso de creación para cometer al menos uno de estos delitos;
3. El control interno es:
a) las actividades de organizaciones que realizan transacciones con fondos u otros bienes para identificar transacciones sujetas a control interno;
b) las actividades de organizaciones que realizan transacciones con fondos u otros bienes para identificar transacciones sujetas a control obligatorio;
c) las actividades de organizaciones que realizan transacciones con fondos u otros bienes para identificar transacciones sujetas a control obligatorio y otras transacciones con fondos u otros bienes relacionados con la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo.
4. La organización del control interno es:
a) un conjunto de medidas tomadas por organizaciones que realizan transacciones con efectivo u otros bienes, incluido el desarrollo de reglas de control interno, el nombramiento de funcionarios especiales responsables de la implementación de las reglas de control interno;
b) un conjunto de medidas tomadas por organizaciones que realizan transacciones con fondos u otros bienes, incluido el desarrollo y aprobación de reglas y programas de control interno para su implementación;
c) un conjunto de medidas tomadas por organizaciones que realizan transacciones con fondos u otros bienes, incluido el nombramiento de funcionarios especiales responsables del cumplimiento de las reglas especificadas y la implementación de los programas especificados.
5. La implementación del control interno es:
a) implementación por parte de organizaciones que realizan transacciones con efectivo u otros bienes de reglas y programas de control interno para su implementación, así como el cumplimiento de los requisitos legales para documentar información (información) y su presentación al organismo autorizado, para almacenar documentos e información, para preparación y formación de personal;
b) implementación por parte de organizaciones que realizan transacciones con fondos u otros bienes de reglas de control interno, así como el cumplimiento de los requisitos legales para identificar a los clientes, sus representantes, beneficiarios, para documentar información (información) y presentarla al organismo autorizado, para almacenar documentos e información sobre formación y educación del personal;
c) implementación por parte de las organizaciones que realizan transacciones con fondos u otros bienes de reglas y programas de control interno para su implementación, así como el cumplimiento de los requisitos legales para identificar a los clientes, sus representantes, beneficiarios, para documentar información (información) y presentarla al organismo autorizado.
6. ¿La prohibición de informar a los clientes y otras personas sobre las medidas tomadas para combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo se aplica a las medidas destinadas a combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo?
a) no, no se aplica, tal obligación no existe;
b) sí, se aplica únicamente a personas respecto de las cuales existe información sobre su participación en actividades extremistas o terrorismo, o entidad legal propiedad o control directo o indirecto de dicha organización o persona, o de una persona o entidad que actúe en nombre o bajo la dirección de dicha organización o persona;
c) sí, lo hace.
7. Una transacción con fondos u otros bienes está sujeta a control obligatorio si:
a) el importe por el que se realiza es igual o superior a 600.000 rublos o igual al importe de moneda extranjera, equivalente a 600.000 rublos, o lo supera, y por su naturaleza se refiere a la concesión por parte de personas jurídicas que no son entidades de crédito de préstamos sin intereses a personas físicas y (u) otras personas jurídicas, así como a la recepción de dicho préstamo ;
b) el monto por el cual se realiza sea igual o superior a 3.000.000 de rublos o igual o superior a un monto en moneda extranjera equivalente a 3.000.000 de rublos, y por su naturaleza se refiera a la provisión por personas jurídicas que no sean instituciones de crédito de interés- préstamos gratuitos a personas físicas y (o ) otras personas jurídicas, además de recibir dicho préstamo;
c) el importe por el que se realiza es igual o superior a 600.000 rublos o igual o superior a un importe en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos, y por su naturaleza se refiere a la concesión de préstamos por personas jurídicas que no sean entidades de crédito a personas físicas y (u ) otras entidades jurídicas, además de recibir dicho préstamo;
8. Una transacción con fondos u otros bienes está sujeta a control obligatorio si:
a) el monto por el cual se realiza es igual o superior a 600.000 rublos o igual o superior a una cantidad en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos, y por su naturaleza se refiere a la contribución de una persona al capital (social) autorizado de la organización de fondos;
b) el monto por el cual se realiza es igual o superior a 600.000 rublos o es igual o superior a un monto en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos, y por su naturaleza se refiere a la contribución de un individuo al capital (social) autorizado de la organización de fondos en efectivo;
c) el monto por el cual se realiza sea igual o superior a 600.000 rublos o sea igual o superior a un monto en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos, y por su naturaleza se refiere al aporte por parte de una persona jurídica de fondos en efectivo al capital autorizado (social) de la organización ;
9. Una transacción inmobiliaria está sujeta a control obligatorio si:
a) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 3 rublos o es igual o superior a una cantidad en moneda extranjera equivalente a 3 rublos, y el resultado de su comisión es una transferencia derechos de propiedad ;
b) el importe por el que se realiza sea igual o superior a 600.000 rublos o igual o superior a una cantidad en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos;
c) se realiza mediante pago valores por un monto de 600.000 a 3 rublos;
10. El cliente deberá ser identificado si:
a) sólo realiza una operación (transacción) sujeta a control obligatorio;
b) solo si los empleados de una organización que realizan transacciones con fondos u otros bienes, con base en la implementación de programas de control interno, sospechan que alguna operación se lleva a cabo con el propósito de legalizar (blanquear) el producto del delito o financiar el terrorismo;
c) realiza cualquier operación (transacción), con excepción de una persona física que realiza una operación para comprar o vender moneda extranjera en efectivo por una cantidad que no exceda los rublos o que no exceda una cantidad en moneda extranjera equivalente a rublos;
d) A y B son correctos.
11. ¿En qué caso cumplirá un funcionario especial? requisitos de calificación metro:
a) presencia de educación superior educación vocacional en la especialidad "Jurisprudencia", confirmada en la forma prescrita, recibiendo formación para combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo en forma de instrucción no programada;
b) tener al menos dos meses de experiencia laboral en puestos relacionados con el desempeño de funciones para combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo y haber completado una formación para combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito. la delincuencia y la financiación del terrorismo en forma de instrucción específica;
c) presencia de educación superior educación vocacional en especialidades pertenecientes al grupo de especialidades “Economía y Gestión”, o en la especialidad “Jurisprudencia”, perteneciente al grupo de especialidades “Humanidades y Ciencias Sociales”, confirmadas en la forma prescrita, y en ausencia de la formación especificada - al menos dos años de experiencia laboral en puestos relacionados con el desempeño de funciones para combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo y recibir capacitación para combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo en forma de instrucción selectiva.
12. ¿Qué tipo de sesión informativa? estamos hablando de, si lo lleva a cabo un funcionario especial al contratar para puestos o para realizar las funciones especificadas (especificadas) en los párrafos 3, 4 del Reglamento, y al transferir (traslado temporal) a puestos o para realizar funciones especificadas (especificadas) en párrafos 3, 4 Reglamento.
a) planeado;
b) no programado;
c) objetivo;
d) introductorio.
13. Se proporciona capacitación única para fines ALD y CFT en forma de instrucción específica para:
a) funcionarios especiales;
b) jefes de organizaciones (sucursal);
c) jefes adjuntos de organizaciones (sucursales);
e) el jefe del departamento jurídico o un abogado de la organización;
f) a, b, c, d, e son correctos;
g) a, b, c, d son correctos.
14. ¿Por cuánto tiempo está obligada la organización a suspender la operación si al menos una de las partes es la organización o individual, respecto de los cuales se obtiene información de la manera prescrita sobre su participación en actividades terroristas, o una entidad legal directa o indirectamente propiedad o controlada por dicha organización o persona, o una persona física o jurídica que actúa en nombre de o en nombre de dirección de dicha organización o caras:
a) durante tres días hábiles;
b) durante dos días hábiles;
c) durante 10 días hábiles.
15. ¿Cómo? documento normativo Se ha definido un enfoque unificado para el desarrollo por parte de las organizaciones (con la excepción de instituciones de crédito) realizar transacciones con fondos u otros bienes especificados en el artículo 5 Ley federal desde 01/01/2001 , reglas de control interno llevadas a cabo para combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo:
a) Orden del Gobierno de la Federación de Rusia de 1 de enero de 2001;
b) Orden del Gobierno de la Federación de Rusia de 1 de enero de 2001;
c) Decreto del Gobierno de la Federación de Rusia.
16. Las organizaciones que realicen transacciones con fondos u otros bienes de acuerdo con las reglas de control interno deben documentar la información obtenida como resultado de la aplicación de estas reglas y la implementación de programas de control interno, y mantener su carácter confidencial, mientras que la Los motivos para documentar información son:
a) la naturaleza confusa o inusual de la transacción, que no tiene un significado económico obvio ni un propósito legal obvio;
b) la transacción no cumple con los objetivos de las actividades de la organización establecidos documentos constitutivos esta organización;
c) identificación de transacciones repetidas o transacciones, cuya naturaleza da motivos para creer que el propósito de su implementación es eludir los procedimientos de control obligatorios previstos por esta Ley Federal, otras circunstancias que dan motivos para creer que las transacciones se llevan a cabo para con el fin de legalizar (blanqueo) ingresos recibidos por medios delictivos o financiación del terrorismo.
d) sólo A y B son correctos;
e) sólo A y B son correctos;
e) A, B y C son correctos.
17. Quién supervisa la implementación de la Ley Federal de 01.01.2001 N 115-FZ “Sobre la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo”:
a) monitoreo de Rosfin;
b) el Fiscal General de la Federación de Rusia y los fiscales subordinados a él;
c) Presidente de la Federación de Rusia;
d) Gobierno de la Federación de Rusia.
La condición para realizar el test es que sólo 1 opción de respuesta pueda ser correcta.
